Polska Izba Ubezpieczeń
Jacek Jurzyk
Wiceprzewodniczący
Grupy Roboczej ds. Przeciwdziałania Praniu Brudnych Pieniędzy
Radca prawny
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
i finansowaniu terroryzmu w ubezpieczeniach
- wybrane problemy prawne
Warszawa, dn. 16 grudnia 2010 r.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
System aktów prawnych:
1. Prawo krajowe
2. Prawo europejskie i międzynarodowe
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Prawo krajowe (wybór):
•
ustawa z dn. 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu
pieniędzy oraz
finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2010 r. Nr 46, poz. 276 –
t.j. )
•
ustawa z dnia 25 czerwca 2009 r. o zmianie ustawy o
przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego
wartości (…)
(
Dz. U.
Nr 166, poz. 1317)
•
rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 21 września 2001 r. w
sprawie
określenia wzoru rejestru transakcji, sposobu jego
prowadzenia oraz trybu dostarczania danych z rejestru
Generalnemu Inspektorowi Informacji
Finansowej (Dz. U. Nr 113, poz.1210 z późn. zm.);
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
1. Katalog instytucji obowiązanych
•
tylko ubezpieczyciele w zakresie ubezpieczeń na życie
2. Definicje (wybór istotnych):
•
beneficjent rzeczywisty
•
osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne
(PEP)
•
stosunki gospodarcze
•
podmiot świadczący usługi finansowe
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
3. Obowiązek bieżącej analizy transakcji
•
(art. 8a ustawy)
4. Analiza ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
•
(art. 8b ust. 1 w zw. z art. 10a ust. 3 ustawy)
5. Środki bezpieczeństwa finansowego
•
(art. 8 b – 9k ustawy)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
6. Środki bezpieczeństwa finansowego (c.d.)
•
podstawowe (art. 8b ust. 3 ustawy)
•
uproszczone (art. 9d oraz 9i ustawy)
•
podwyższone (art. 9e ustawy)
7. Środki bezpieczeństwa finansowego – skutki
•
niemożności zastosowania
8. Korzystanie z usług innych podmiotów (art. 9h)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
9. Obowiązki rejestracyjne
•
katalog zwolnień (art. 8 ust. 1e ustawy)
•
rejestracja transakcji podejrzanych „obcych” (art. 8 ust.
3a)
•
modyfikacja zakresu danych rejestracyjnych (art. 12
ustawy)
•
zapowiedź nowych przepisów wykonawczych
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
10. Współpraca z GIIF w zakresie przekazywania danych
•
uściślenie obowiązków w zakresie sposobu i formy
przekazywania danych
11. Obowiązki związane z wstrzymywaniem transakcji i blokadą
rachunku
•
obowiązek z art. 16 ust. 1
•
wydłużenie okresu wstrzymania lub blokady do 72 h na
żądanie GIIF oraz inne formalne
•
(art. 16 oraz art. 18a ustawy)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
12. Obowiązki archiwizacyjne
•
dane dot. zarejestrowanych transakcji (art. 8 ust. 4, 4a
ustawy)
•
wyniki analizy bieżącej transakcji (art. 8a ust. 2
ustawy)
•
informacje ze stosowania środków bezpieczeństwa
finansowego (art. 9k oraz art. 9d ust. 4 ustawy)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
13.Szczególne środki ograniczające przeciwko osobom,
grupom i podmiotom (rozdz. 5 ustawy)
•
zamrażanie wartości majątkowych
14. Procedura wewnętrzna (art. 10a)
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
15. Obowiązki szkoleniowe
16. Pozostałe zadania:
•
związane z kontrolą
•
dotyczące ochrony danych
•
wyznaczenie osoby odpowiedzialnej
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Szczegółowe obowiązki i zadania:
17. Odpowiedzialność administracyjno-finansowa
•
rozdział 7a ustawy
18. Odpowiedzialność karna (wyciąg)
•
art. 35 ustawy
•
art. 299 k.k.
•
art. 165a
k.k.
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
Dlaczego przeciwdziałanie praniu pieniędzy i
finansowaniu terroryzmu razem z przeciwdziałaniem
przestępczości ?**
**
http://piu.org.pl/relacje-z-konferencji/project/186/pagination/1
Dziękuję za uwagę
Jacek Jurzyk
Polska Izba Ubezpieczeń
Grupa Robocza
ds. Przeciwdziałania Praniu
Brudnych Pieniędzy