134_431202_pracownik_do_spraw

Spis tre

1. Dane identyfikacyjne zawodu ...................................................

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfika-

cjach .................................................................................

1.2. Notka metodologiczna i autorzy .......................................

2. Opis zawodu ................................................................................

2.1. Synteza zawodu ..............................................................

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary wyst

powania zawodu .............................................................

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narz

dzia

pracy, zagro

enia, organizacja pracy) ............................

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym prze-

ciwwskazania do wykonywania zawodu .........................

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie .............................................................

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-

dacji kompetencji .............................................................

2.7. Zadania zawodowe ..........................................................

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych ....................................

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi a pozio-

mem kwalifikacji w ERK/PRK ..........................................

3. Opis kompetencji zawodowych ................................................ 10

3.1. Obsługiwanie klientów w zakresie ubezpiecze

Kz1 ...... 10

3.2. Sporz

dzanie i archiwizowanie dokumentacji ubezpie-

czeniowej Kz2 ................................................................. 11

3.3. Kompetencje społeczne KzS .......................................... 12

4. Profil kompetencji kluczowych ................................................. 13

5. Słownik ........................................................................................ 14

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu

w klasyfikacjach:

Według Klasyfikacji zawodów i specjalno

ci na potrzeby rynku pracy (KZiS

2010):

431202 Pracownik do spraw ubezpiecze

Grupa wielka 4 – Pracownicy biurowi (w Mi

dzynarodowej Klasyfika-

cji Standardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 4).

Grupa elementarna 4312 – Pracownicy do spraw statystyki, finansów
i ubezpiecze

(w Mi

dzynarodowym Standardzie Klasyfikacji Zawodów

ISCO-08 odpowiada grupie 4312 Statistical, finance and insurance clerks).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalno

ci (PKD 2007):

Sekcja K. Działalno

ść

finansowa i ubezpieczeniowa, Dział 65. Ubez-

pieczenia, reasekuracja oraz fundusze emerytalne, z wył

czeniem

obowi

zkowego, ubezpieczenia społecznego, Grupa 65.1. Ubezpie-

czenia.

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie:
analizy

ródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, mi

dzynarodowe)

oraz głównie wyników bada

analitycznych na 15 stanowiskach pracy

w 9 przedsi

biorstwach (du

e – 4,

rednie – 1, mikro – 4, w tym usłu-

gowych – 9), przeprowadzonych w marcu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

•

Roman Kraczla – były pracownik Amplico Life w Katowicach,

•

bieta Ziółkowska – były pracownik PZU

ycie w Gda

sku,

•

Marek Bogacz – były pracownik T.U Allianz w Katowicach,

•

Jadwiga Furgalska – PHU W. Lewandowski, Sp. z o.o. w Łodzi.

Ewaluatorzy:

•

Aleksander Ryłko – ING Usługi finansowe S.A. w Katowicach,

•

Agnieszka Łukaszewska – były pracownik Ecorys Polska Sp. z o.o.

w Warszawie.

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Pracownik do spraw ubezpiecze

uczestniczy w zawieraniu z klien-

tem umowy ubezpieczenia i/lub obsługuje klienta w zakresie zawartych
umów.

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,

obszary wyst

powania zawodu

Pracownik do spraw ubezpiecze

jest zawodem o charakterze biu-

rowym i usługowym. Najcz

ęś

ciej zatrudniany jest w agencjach i multi-

agencjach ubezpieczeniowych, przedsi

biorstwach brokerów ubezpie-

czeniowych, w salonach samochodowych lub bezpo

rednio w zakła-

dach ubezpiecze

. Celem jego pracy jest po

redniczenie w zawieraniu

umów ubezpieczenia, a jednym z głównych zada

jest obsługa klienta.

Pracownik do spraw ubezpiecze

na podstawie informacji

otrzymanych

od klienta przygotowuje oferty ubezpieczenia, przedstawia je klientowi
i po

redniczy w zawieraniu umowy ubezpieczenia – wprowadzaj

dane do wniosku lub/i polisy ubezpieczeniowej oraz wystawiaj

c sto-

sowny dokument. Prowadzi i archiwizuje dokumentacj

ubezpiecze-

niow

. Pracownik do spraw

ubezpiecze

monitoruje terminy odnowie-

nia zawartych umów ubezpieczenia, wprowadza zmiany zgodnie
z dyspozycjami klienta, wydaje za

wiadczenia dotycz

ce historii prze-

biegu umowy. Do jego zada

nale

y administrowanie baz

danych

klientów i wykorzystanie tej bazy do celów promocyjnych poprzez kore-
spondencyjny, telefoniczny lub bezpo

redni kontakt z klientem.

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny

i narz

dzia pracy, zagro

enia, organizacja pracy)

Praca w zawodzie pracownika do spraw ubezpiecze

wykonywana

jest w pomieszczeniach zamkni

tych, na stanowisku wyposa

onym

w urz

dzenia biurowe (komputer, telefon, fax, skaner, kserokopiarka).

Jest to zazwyczaj wielogodzinna praca w pozycji siedz

cej, dlatego

szczególnie wa

ne jest organizowanie stanowiska pracy zgodnie

z zasadami BHP i wymaganiami ergonomii. Zagro

eniem dla zdrowia

wyst

puj

cym w tym zawodzie s

obci

ąż

enia układu mi

ęś

niowo-szkie-

letowego, narz

du wzroku, zaburzenia psychosomatyczne zwi

zane ze

stresem i odpowiedzialno

. Czas i organizacja pracy pracownika do

spraw ubezpiecze

zwi

zana jest bezpo

rednio z konieczno

kon-

taktu z klientem i przebiega w systemie jednozmianowym.

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,

w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Pracownik do spraw ubezpiecze

powinien cechowa

zadanio-

wym podej

ciem do obowi

zków, zdolno

ciami interpersonalnymi

i wła

ciwym odczytywaniem potrzeb klienta. Powinno cechowa

zdyscyplinowanie i wytrwało

ść

w wykonywaniu powierzonych zada

a tak

e umiej

tno

ść

pracy pod presj

czasu. Wymagana jest równie

umiej

tno

ść

analitycznego my

lenia, wysoki poziom spostrzegawczo

i szybka orientacja, a tak

e zdolno

ść

koncentracji i podzielno

ść

uwagi.

Przeciwwskazaniem do wykonywania zawodu s

wady wzroku i słuchu

nie podlegaj

ce korekcji oraz schorzenia układu kostno-stawowego

uniemo

liwiaj

ce długotrwał

prac

w pozycji siedz

cej. W zawodzie

mog

zatrudnione osoby z niepełnosprawno

ruchow

czyn

dolnych.

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie

Pracownik do spraw ubezpiecze

powinien posiada

wykształcenie

rednie ogólne lub

rednie zawodowe o kierunku zwi

zanym z ekono-

, marketingiem. Kompetencje niezb

dne do wykonywania zawodu

zdobywa si

poprzez przyuczenie na stanowisku pracy i szkolenia.

W przypadku osoby podejmuj

cej prac

na stanowisku pracownika do

spraw ubezpiecze

w przedsi

biorstwie b

cym po

rednikiem zakła-

du ubezpiecze

niezb

dne jest odbycie szkolenia oraz zdanie egzami-

nu przed komisj

zakładu ubezpiecze

, która daje uprawnienia do wy-

konywania zawodu.

W zawodzie zatrudniane s

osoby niekarane.

W przypadku pracy w systemie prowizyjnym pracownik zakłada własn

działalno

ść

gospodarcz

. Wskazana jest znajomo

ść

przynajmniej jed-

nego j

zyka obcego na poziomie podstawowym. Ze wzgl

du na szybki

post

p i zmienno

ść

produktów oraz regulacji prawnych, praca w zawo-

dzie pracownika do spraw ubezpiecze

wymaga stałego aktualizowania

i poszerzania kompetencji oraz uczestniczenia w szkoleniach, które
pozwalaj

podnosi

konkurencyjno

ść

oferty

Bardzo wa

na jest umie-

tno

ść

sprawnego posługiwania si

edytorami tekstu i arkuszami kal-

kulacyjnymi.

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/

/walidacji kompetencji

Praca w zawodzie wymaga od pracownika do spaw ubezpiecze

głego doskonalenia oraz podnoszenia kwalifikacji mi

dzy innymi

z zakresu znajomo

ci rynku ubezpiecze

oraz produktów oferowanych

przez zatrudniaj

go przedsi

biorstwo. Pracownik

e potwierdzi

swoje kompetencje, uczestnicz

w kursach i szkoleniach organizowa-

nych przez organizacje bran

owe, zako

czonych wydaniem za

wiad-

czenia, dyplomu lub certyfikatu. Istnieje mo

liwo

ść

kontynuowania na-

uki na studiach wy

szych oraz podyplomowych; preferowane kierunki

to ubezpieczenia lub finanse. Pracownik do spraw ubezpiecze

zdobyciu do

wiadczenia zawodowego mo

e awansowa

w strukturze

przedsi

biorstwa na stanowisko koordynatora pracowników do spraw

ubezpiecze

lub specjalisty, eksperta okre

lonej grupy produktów albo

okre

lonego działu ubezpiecze

2.7. Zadania zawodowe

Z1. Nawi

zywanie kontaktów z klientami i pozyskiwanie informacji (nie-

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z2. Przygotowywanie i prezentowanie klientom oferty ubezpieczeniowej

(niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z3. Wydawanie za

wiadcze

, duplikatów oraz aktualizowanie danych

i aneksowanie umów ubezpieczeniowych (niezb

dne kompetencje:

Kz1, KzS).

Z4. Prowadzenie rozmów telefonicznych i korespondencji w zakresie

ubezpiecze

(niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z5. Kontrolowanie terminów odnowienia umów ubezpieczenia i po-

wiadamianie klientów (niezb

dne kompetencje: Kz1, Kz2, KzS).

Z6. Wprowadzanie danych osobowych i przygotowanie dokumentacji

słu

żą

cej do zawarcia umów ubezpieczenia (niezb

dne kompe-

tencje: Kz1, Kz2, KzS).

Z7. Przesyłanie dokumentacji, zestawie

, sprawozda

i raportów do

towarzystwa ubezpieczeniowego (niezb

dne kompetencje: Kz2,

KzS).

Z8. Zamawianie oraz przyjmowanie, segregowanie i składowanie dru-

ków i dokumentów ubezpieczeniowych (niezb

dne kompetencje:

Kz2, KzS).

Z9. Organizowanie stanowiska pracy, zgodnie z zasadami BHP, ochro-

ny ppo

. oraz wymogami ergonomii (niezb

dne kompetencje: Kz1,

Kz2, KzS).

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych

Kz1 – Obsługiwanie klientów w zakresie ubezpiecze

(potrzebne do wy-

konywania zada

: Z1, Z2, Z3, Z4, Z5, Z6, Z9).

Kz2 – Sporz

dzanie i archiwizowanie dokumentacji ubezpieczeniowej

(potrzebne do wykonywania zada

(potrzebne do wykonywania

zada

: Z5, Z6, Z7, Z8, Z9).

KzS – Kompetencje społeczne (potrzebne do wykonywania zada

Z1÷Z9).

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi

a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK

Kompetencje potrzebne do wykonywania zada

w zawodzie sugeru-

je si

wykorzysta

do opisu kwalifikacji na poziomie 4 wła

ciwym dla

wykształcenia

redniego w Europejskiej i Polskiej Ramie Kwalifikacji.

Poziom ten jest uzasadniony miejscem usytuowania zawodu w Klasyfi-
kacji zawodów i specjalno

ci (grupa wielka 4 i jej odpowiednik w ISCED

2011).

Osoba wykonuj

ca zawód pracownika do spraw ubezpiecze

1) w zakresie wiedzy: zna i rozumie poszerzony zbiór podstawowych

faktów umiarkowanie zło

onych poj

ęć

i teorii w zawodzie pracowni-

ka do spraw ubezpiecze

oraz fakty i umiarkowanie zło

one poj

cia,

teorie i zale

ci mi

dzy nimi w zakresie prowadzonej działalno

w bran

y ubezpieczeniowej;

2) w zakresie umiej

tno

ci: potrafi: wykonywa

niezbyt zło

one zada-

nia, w cz

ęś

ci bez instrukcji, cz

sto w zmiennych warunkach oraz

rozwi

zywa

niezbyt proste, w pewnej cz

ęś

ci nietypowe problemy,

dotycz

ce zawierania umów ubezpieczeniowych w zmiennych wa-

runkach; uczy

samodzielnie w zorganizowanej grupie; odbiera

zło

one wypowiedzi; tworzy

niezbyt zło

one wypowiedzi oraz for-

mułowa

i odbiera

proste wypowiedzi w j

zyku obcym.

3. Opis kompetencji zawodowych

Opis kompetencji dotyczy tylko kompetencji zawodowych zdefinio-

wanych w badaniach na stanowiskach pracy.

Wykonanie zada

zawodowych Z1, Z2, Z3, Z4, Z5, Z6, Z9 wymaga

posiadania kompetencji zawodowej Kz1.

3.1. Obsługiwanie klientów w zakresie ubezpiecze

Kz1

Wiedza – zna i rozumie fakty, za-
sady, procesy, poj

cia

ogólne i za-

ci zwi

zane z

obsługiwaniem

klientów w zakresie ubezpiecze

w szczególno

ci zna:

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

., ergonomii, ochrony

rodowiska w zakresie obsługi

klientów;

−

zasady nawi

zywania kontak-

tów i podtrzymywania relacji in-
terpersonalnych;

−

zasady etykiety w miejscu pracy;

−

zasady prowadzenia rozmów
handlowych;

−

produkty ubezpieczenia oso-
bowego, maj

tkowego oraz in-

dywidualnego

ubezpieczenia

ycie;

−

przepisy reguluj

ce zagadnienia

ubezpiecze

cywilno-prawnych.

−

procedury zawierania umów
ubezpieczeniowych;

−

obsług

edytorów tekstu i ar-

kuszy kalkulacyjnych;

−

standardy prowadzenia roz-
mowy telefonicznej wychodz

cej i przychodz

cej;

−

zasady tworzenia korespon-
dencji biznesowej.

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania zwi

zane z obsłu-

giwaniem klientów w zakresie
ubezpiecze

w cz

ęś

ci bez instrukcji

sto w zmiennych warunkach,

w szczególno

ci potrafi:

−

przestrzega

zasad i przepi-

sów BHP, ochrony ppo

., er-

gonomii, ochrony

rodowiska

w zakresie obsługi klientów;

−

zarz

dza

przekazem niewer-

balnym i werbalnym;

−

stosowa

zasady

etykiety

w biznesie;

−

analizowa

informacje, i wy-

prawidłowe wnioski;

−

prezentowa

i uzasadnia

pro-

ponowane rozwi

zanie;

−

oblicza

składk

ubezpiecze-

niow

;

−

posługiwa

edytorami tek-

stu i arkuszami kalkulacyjnymi;

−

sporz

dza

i wydawa

odpo-

wiednie dokumenty klientowi
potwierdzaj

ce zawarcie umo-

wy ubezpieczenia;

−

stosowa

zasady i techniki pro-

wadzenia rozmów telefonicz-
nych;

−

sporz

dza

korespondencj

biznesow

Wykonanie zada

zawodowych Z5, Z6, Z7, Z8, Z9 wymaga posia-

dania kompetencji zawodowej Kz2.

3.2. Sporz

dzanie i archiwizowanie dokumentacji

ubezpieczeniowej Kz2

Wiedza – zna i rozumie fakty, za-
sady, procesy, poj

cia ogólne

i zale

ci zwi

zane z sporz

dza-

niem i archiwizowaniem dokumen-
tacji ubezpieczeniowej, w szczegól-
no

ci zna:

−

przepisy BHP, ochrony ppo

ochrony

rodowiska oraz wy-

magania ergonomii w zakresie
dokumentowania działalno

ubezpieczeniowej;

−

procedury i regulaminy obo-
wi

zuj

ce w firmie ubezpie-

czeniowej;

−

zasady zawierania umów i spo-
rz

dzania dokumentacji;

−

zasady sporz

dzania doku-

mentacji fotograficznej;

−

instrukcj

kancelaryjno-biurow

;

−

zasady archiwizowania danych
zgodnie z ustaw

o ochronie

danych osobowych;

−

zasady wydawania za

wiad-

cze

o historii przebiegu ubez-

pieczenia, duplikatów umów
oraz aktualizowania danych;

−

obsług

programów wspoma-

gaj

cych;

−

instrukcje obsługi sprz

tu biu-

rowego;

−

zasady gospodarki materiało-
wej w zakresie materiałów biu-
rowych;

−

zasady

organizacji

własnej

pracy i zarz

dzania czasem.

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania zwi

zane ze spo-

dzaniem i archiwizowaniem do-

kumentacji ubezpieczonej, w cz

ęś

bez instrukcji cz

sto w zmiennych

warunkach, w szczególno

ci potrafi:

−

stosowa

przepisy BHP, ochro-

ny ppo

., ochrony

rodowiska

oraz

wymagania

ergonomii

w zakresie

dokumentowania

działalno

ci ubezpieczeniowej;

−

stosowa

procedury i regula-

miny obowi

zuj

ce w firmie

ubezpieczeniowej;

−

rozró

nia

i wypełnia

druki

i formularze zwi

zane z zawie-

raniem umów;

−

sporz

dza

dokumentacj

foto-

graficzn

;

−

zapewnia

obieg dokumentów;

−

archiwizowa

dane zgodnie

z ustaw

o ochronie danych

osobowych;

−

wydawa

wiadczenia, du-

plikaty i wprowadza

zmiany

w obowi

zuj

cych umowach;

−

obsługiwa

programy wspo-

magaj

ce;

−

rejestrowa

poczt

przycho-

i wychodz

;

−

obsługiwa

urz

dzenia biurowe

(komputer, faks, kserokopiarka,
skaner, niszczarka, laminator);

−

kontrolowa

i uzupełnia

zaso-

by materiałów biurowych;

−

zarz

dza

czasem i organizo-

prac

własn

4. Profil kompetencji kluczowych

Ocen

ci kompetencji kluczowych dla zawodu pracownika

do spraw ubezpiecze

przedstawia rys. 1.

Wykaz kompetencji kluczowych opracowano na podstawie wykazu

stosowanego w Mi

dzynarodowym Badaniu Kompetencji Osób Doro-

słych − projekt PIAAC (OECD).

Umiejętność obsługi komputera i wykorzystania Internetu

Umiejętności matematyczne

Umiejętność czytania ze zrozumieniem i pisania

Sprawność motoryczna

Planowanie i organizowanie pracy

Wywieranie wpływu/przywództwo

Komunikacja ustna

Współpraca w zespole

Rozwiązywanie problemów

Serie1

Zbędne

Mało ważne

Ważne

Istotne

Bardzo ważne

Rys. 1. Profil kompetencji kluczowych dla zawodu 431202 Pracownik do spraw

ubezpiecze

5. Słownik

Zawód

−

zbiór zada

(zespół czynno

ci) wyodr

bnionych w wyniku społecz-

nego podziału pracy, wykonywanych stale lub z niewielkimi zmianami
przez poszczególne osoby i wymagaj

cych odpowiednich kwalifikacji

i kompetencji (wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych)

zdobytych w wyniku kształcenia lub praktyki. Wykonywanie zawodu
stanowi

ródło dochodów.

Specjalno

ść

−

jest wynikiem podziału pracy w ramach zawodu, zawiera cz

ęść

czynno

ci o podobnym charakterze (zwi

zanych z wykonywan

funkcj

lub przedmiotem pracy) wymagaj

cych pogł

bionej lub do-

datkowej wiedzy i umiej

tno

ci zdobytych w wyniku dodatkowego

szkolenia lub praktyki.

Zadanie
zawodowe

−

logiczny wycinek lub etap pracy w ramach zawodu o wyra

nie okre-

lonym pocz

tku i ko

cu, wyodr

bniony ze wzgl

du na rodzaj lub

sposób wykonywania czynno

ci zawodowych powi

zanych jednym

celem, ko

cy si

produktem, usług

lub decyzj

Kompetencje
zawodowe

−

wszystko to, co pracownik wie, rozumie i potrafi wykona

, odpowied-

nio do sytuacji w miejscu pracy. Opisywane s

trzema zbiorami: wie-

dzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych.

Wiedza

−

zbiór opisów faktów, zasad, teorii i praktyk przyswojonych w procesie

uczenia si

, odnosz

cych si

do dziedziny uczenia si

lub działalno-

ci zawodowej.

Umiej

tno

−

zdolno

ść

wykonywania zada

i rozwi

zywania problemów wła

ci-

wych dla dziedziny uczenia si

lub działalno

ci zawodowej.

Kompetencje
społeczne

−

zdolno

ść

autonomicznego i odpowiedzialnego uczestniczenia w

yciu

zawodowym i społecznym oraz kształtowania własnego rozwoju,
z uwzgl

dnieniem kontekstu etycznego.

Kompetencje
kluczowe

−

wiedza, umiej

tno

ci i postawy odpowiednie do sytuacji, niezb

dne

do samorealizacji i rozwoju osobistego, bycia aktywnym obywatelem,
integracji społecznej i zatrudnienia.

Standard
kompetencji
zawodowych

−

norma opisuj

ca kompetencje zawodowe konieczne do wykonywania

zada

zawodowych wchodz

cych w skład zawodu, akceptowana

przez przedstawicieli organizacji zawodowych i bran

owych, praco-

dawców, pracobiorców i innych kluczowych partnerów społecznych.

Kwalifikacja

−

zestaw efektów uczenia si

(zasób wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompe-

tencji społecznych), których osi

gni

cie zostało formalnie potwier-

dzone przez uprawnion

instytucj

Europejska
Rama
Kwalifikacji

−

przyj

ta w Unii Europejskiej struktura i opis poziomów kwalifikacji,

umo

liwiaj

cy porównywanie kwalifikacji uzyskiwanych w ró

nych

krajach. W Europejskiej Ramie Kwalifikacji wyró

niono 8 poziomów

kwalifikacji opisywanych za pomoc

efektów uczenia si

; stanowi

one układ odniesienia krajowych ram kwalifikacji.

Polska Rama
Kwalifikacji

−

opis hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowane-

go rejestru kwalifikacji w Polsce.

Krajowy
System
Kwalifikacji

−

ogół rozwi

słu

żą

cych ustanawianiu i nadawaniu kwalifikacji

(potwierdzaniu efektów uczenia si

) oraz zapewnianiu ich jako

ci.