1.Gdy stopa % jest większa niż stopa nominalna to popyt na pieniądz spekulacyjny maleje - jest mniejszy niż wynika to z normalnej struktury portfela.

1a. Gdy stopa bieżąca jest większa od stopy normalnej to popyt na pieniądz spekulacyjny maleje.

2.Omów funkcję redystrybucji poprzez system bankowy- banki pobierają pieniądze od tych, którzy je lokują i pożyczają innym. Pieniądz, nie mający żadnego zastosowania u jednych jest pożyczany innym i przez nich wykorzystywany. System bankowy - redystrybucja poprzez operacje depozytowe i kredytowe. Poprzez ten sektor dochodzi do stanu, że wolne środki są przekazywane czasowo potrzebującym (poprzez kredyty)

3.Efekt dochodowy wzrostu stopy% powoduje wzrost konsumpcji bieżącej i wzrost konsumpcji przyszłej.

4.Gdy majątek pożądany jest równy rzeczywistemu to konsumpcja jest większa(?) w stosunku do oszczędności.

5.PKB jest liczone w cenach rynkowych a wartość dodana brutto w cenach czynników wytwórczych.

6.Dlaczego należałoby zwiększać udział akumulacji w ostatecznym podziale PKB - Akumulacja to inwestycje, a one zwiększają kapitał, czyli mogą być zabezpieczeniem na przyszłość, poprawą warunków bytowych. Akumulacje należy zwiększać, bo pozwala na tworzenie nowych technologi, a tym samym zwiększa produkcje i tworzą się nowe miejsca pracy, wiec jest korzystna dla gospodarki.

7.Metoda sumowania wartości dodanej brutto – wartość liczona jednorazowo, sumujemy efekty finalne po rozliczeniu zużycia pośredniego, by obliczyć PKB do sumy wartości dodanej brutto dodajemy podatki od produktów(pomijając pośrednie) i odejmujemy dotacje

8.Przyczyny deformacji cyklu koniunkturalnego – przeobrażenia strukturalne (nowe branże, produkty, szybsze tempo postępu technicznego, planowanie strategiczne, budżetowanie, analizy rynku), interwencjonizm państwowy (polityka monetarna, fiskalna i pieniężna, przez podatki, redystrybucję dochodu, wydatki publiczne, transfery socjalne, obniżenie stopy% ), globalizacja gospodarki, rozwój rynków finansowych

9.Współczynnik q-Tobina wyznacza zależność między wartością rynkową kapitału(wycena firmy) i wartością odtworzeniową kapitału(wartość firmy).

10.Kapitałochłonny typ postępu technicznego powoduje, że techniczne uzbrojenie pracy nowozatrudnionych rośnie szybciej niż wydajność nowozatrudnionych.

11.Optymalna ilość pieniądza w portfelu – Inwestując tworzymy określony portfel. Inwestycje przynoszą dochody, zwiększając portfel, wiąże się z tym dezinwestycja w innym obszarze. Nie wystarczy spełnienie warunku, że marginalna produktywność kapitału w danym rodzaju inwestycji nie będzie niższa niż koszt kapitału. Nie możemy inwestować w kierunki, które mają niższe stopy zwrotu niż te, w których jest dezinwestycja. Optymalny portfel osiągniemy, gdy nastąpi zrównanie stopy zwrotu różnych tytułów. Stopa efektywności z tytułów = stopie efektywności kapitału.

12.Rozszerzona funkcja Cobb-Douglasa – TINBERGEN: Y = A^O * e^ut * K^α * N^β , u-wykładnik charakterystyczny post.tech, t-liczba rozpatrywanych lat, e^ut – czynnik technologiczny, A^o – inne -czynniki (nie K,N,postęp tech)… zwykły Cobb-Douglas : Y = A * K^α * N^β , A – wszystkie czynniki nie kapitał i praca wpływające na produkcje(postęp tech), K- kapitał, N – praca, $\alpha = \frac{Y}{Y}:\frac{K}{K}$ , $\beta = \frac{Y}{Y}:\frac{N}{N}$ , α + β > 1 – rosnące efekty skali, α + β < 1 - malejące , α + β = 1 – stałe, β = 1 − α, Y = A * K^α * N^{(1 − α)}

13. Optymalny poziom konsumpcji w jest osiągany, gdy stopa zmiany dochodów w czasie jest równa marginalnej stopie substytucji konsumpcji w czasie.

14. KRZYWA IS - Pokazuje te wszystkie kombinacje r i Y dla której rynek dóbr jest w równowadze.

$\mathbf{Y} = \mathbf{A}*\overset{\overline{}}{\mathbf{\alpha}} - \mathbf{r}\left( \mathbf{b} + \mathbf{n} \right)*\overset{\overline{}}{\mathbf{\alpha}}$, $\mathbf{r} = \frac{\mathbf{A}}{\mathbf{b} + \mathbf{n}} - \frac{\mathbf{Y}}{(\mathbf{b} + \mathbf{n})\overset{\overline{}}{\mathbf{\alpha}}}$, $\overset{\overline{}}{\alpha} = \ \frac{1}{1 - c + m}$, b-jaki wpływ ma zmiana stopy% na inwestycje, m-współczynnik importochłonności, n-jak zmieni się NX wraz ze zmianą r, A-suma wydatków autonomicznych. Kąt nachylenia IS zależy od $( - \frac{\mathbf{1}}{\left( \mathbf{b} + \mathbf{n} \right)\overset{\overline{}}{\mathbf{\alpha}}})$. Przesunięcia: w lewo -restrykcyjna polityka fiskalna (wzrost podatków lub spadek wydatków rządowych), w prawo – ekspansywna polityka(spadek podatków)

15 . KRZYWA LM - Obrazuje te kombinacje r i Y, dla których rynek pieniądza jest w równowadze.
𝒓$\mathbf{=}\frac{\mathbf{k}}{\mathbf{h}}\mathbf{Y -}\frac{\mathbf{1}}{\mathbf{h}}\mathbf{*}\frac{\mathbf{M}}{\mathbf{P}}$, $\mathbf{Y} = \frac{\mathbf{1}}{\mathbf{k}}*\frac{\mathbf{M}}{\mathbf{P}} + \frac{\mathbf{h}}{\mathbf{k}}*\mathbf{r}$, Równowaga na rynku pieniądza, L-popyt na pieniądz, M-podaż pieniądza, Podaż realna to nominalna dzielona przez poziom cen (M/P). Popyt : transakcyjny LT oraz przezorności owy LP zależą od Y(dochodu), popyt spekulacyjny LS zalezy od r(stopy%), h-jak zmienia się popyt spekulacyjny ze zmianą r, Ls =   − h * r, L_T, P =  k * Y , kąt nachylenia zależy od k/h(stroma gdy k duże, płaska gdy h duże), przesunięcia LM: w lewo-restrykcyjna polityka monetarna, w prawo – ekspansywna polityka monetarna

16. Czynniki powodujące, że LM jest stroma – $k = \frac{L_{T}}{Y}$ współczynnik wrażliwości popytu transakcyjnego na zmiany dochodu, $\ h = \frac{L_{S}}{r}$ współczynnik wrażliwości popytu spekulacyjnego na zmiany stopy %, strona gdy k wysokie a h niskie, wysoki k oznacza, że wzrost dochodu powoduje wzrost popytu transakcyjnego na pieniądz, należy przy danej podaży uwolnić stosunkowo dużo pieniądza spekulacyjnego, przy niskim h, wzrost stopy% w niewielkim zakresie uwalnia pieniądz spekulacyjny, należy zwiększyć stopę%, im mniejsza wrażliwość na stopę% i większa na zmiany dochodu tym bardziej stroma LM

17. Co wpływa na aprecjację złotówki? Aprecjacja - wzrost wartości waluty krajowej spowodowany grą rynkową, wzrostem podaży dewiz i popytu na walutę krajową. Aprecjacja zwiększa opłacalność importu. Czynniki wpływające na aprecjację złotówki: Poziom oprocentowania lokat za granicą(jeżeli Bank Centralny obniży r to pogorszy atrakcyjność inwestowania w publiczne papiery wartościowe a to zwiększy relatywnie atrakcyjność inwestowania w Polsce. Zwiększy się zatem podaż dewiz -> waluta krajowa zyska na wartości -> aprecjacja). Zmiana oprocentowania w kraju(Kiedy RPP-rada polityki pieniężnej- pierwszy raz podwyższa r to mamy deprecjację. Jeżeli jednak RPP zdecyduje się na kolejną podwyżkę r -> zwiększy się oprocentowanie na rynku międzynarodowym niezabezpieczonym -> zwiększenie atrakcyjności lokat w papiery wartościowe -> zwiększy się napływ kapitału -> aprecjacja) Poprawa bilansu obrotów bieżących (kiedy BOB się zwiększa -> zwiększa się podaż dewiz -> waluta krajowa nabiera na wartości -> aprecjacja) Bilans obrotów kapitałowych - bezpośrednie inwestycje zagraniczne i saldo rozliczeń z UE(przewaga napływu BIZ prowadzi do zwiększenia podaży walut -> aprecjacja) Zmiana oficjalnych rezerw dewizowych.

18. Bezrobocie frykcyjne – rodzaj bezrobocia przymusowego (osoby akceptujące istniejący poziom wynagrodzeń, ale nie mogące znaleźć pracy) związany z koniecznością dostosowania się pracowników do zmieniających się warunków na rynku pracy, co wymaga okresu przystosowawczego

19. Baza egzogenna: Czynniki popytu: B = C + R - Z – V (C – konsumpcja, R – rezerwy, Z - skumulowane rezerwy obowiązkowe, V - kredyt refinansowy), Podaży: B= W+S-Z (W- rezerwy dewizowe). Mnożnik kreacji pieniądza jest wielokrotnością, jaką stanowi podaż pieniądza w stosunku do bazy monetarnej. Mnożnik ten mówi nam, jaka wielkość zasobu pieniądza wywołana jest przez zmianę bazy monetarnej o jednostkę. Mnożnik kreacji pieniądza =(cp +1)/ (cp + cb), cp – stopa gotówka/wkłady a vista sektora poza bankowego, cb – stopa rezerw gotówkowych banków .
Wielkość omawianego mnożnika zależy od stopy rezerw gotówkowych banków komercyjnych oraz od gotówki w sektorze pozabankowym do wkładów bankowych. Mnożnik kreacji pieniądza bazy egzogennej dla agregatu M1 : (1+c)/1+c-k-z, gdzie c- stopa preferencji gotówkowych, k - skłonność banku do udzielania kredytu, z - stopa rezerw obowiązkowych.

20. Funkcjami instytucji finansowych i ubezpieczeniowych jest finansowanie i ubezpieczenie. Finansowanie, czyli gromadzenie, przekształcanie i dzielenie środków finansowych.  Ubezpieczenie czyli gwarantowanie płatności odszkodowawczych w przypadku zdarzenia przed którym podmiot się ubezpieczył.

21. Ekspansywna polityka fiskalna w systemie kursów płynnych przy niedoskonałej wysokiej mobilności kapitału. Wzrost G przesuwa IS w prawo. Wzrost r wywoła znaczny wzrost BK. Wzrost Y spowoduje spadek BOB (ale mniejszy, niż wzrost BK). Bilans płatniczy poprawi się. Następuje aprecjacja waluty krajowej (kursy spadają). Netto eksport pogorszy się. Krzywa IS przesunie się w lewo (ale mniej, niż przy doskonałej mobilności kapitału) do IS₂. Początkowo nastąpił wzrost Y i r, ale potem spadek. Nie powrócimy jednak do punktu wyjścia, nowa równowaga oznacza wyższą, niż na początku stopę procentową oraz wyższy dochód.

22. Ekspansywna polityka fiskalna w systemie kursów płynnych przy niedoskonałej słabej mobilności kapitału. Jest niewielka reakcja przepływów kapitałowych na zmianę stopy procentowej. BOB pogorszy się w większym stopniu, niż poprawi się BK, więc w efekcie mamy do czynienia z pogorszeniem BP. Brakuje nam dewiz, popyt na nie przewyższa podaż, więc cena dewiz rośnie (tzn. kursy rosną, jest deprecjacja). Poprawia się netto eksport. Krzywa IS przesuwa się w prawo.

23. Ekspansywna polityka monetarna w systemie kursów płynnych przy niskiej mobilności kapitału. LM przesuwa się w prawo. Pogarszają się BOB i BK, więc BP też się pogarsza, ale mniej znacząco, niż w przypadku wysokiej mobilności kapitału. Następuje deprecjacja waluty krajowej (ale mniej znacząca), poprawia się NX. Krzywa IS przesuwa się w prawo.

24. Ekspansywna polityka fiskalna w modelu AD-AS. Ekspansywna polityka fiskalna wiąże się ze wzrostem stopy procentowej, co wpływa negatywnie na I i NX, a więc mamy do czynienia z czynnikami hamującymi wzrost gospodarczy. Ekspansywna polityka fiskalna prowadzi do zmiany struktury wydatków. Rosną wydatki publiczne a w długim okresie przy niezmieniającym się poziome dochodu prowadzi do zmniejszenia wydatków prywatnych, czyli prowadzi w konsekwencji do wypierania wydatków prywatnych na rzecz wydatków publicznych. To będzie wiązało się ze wzrostem opodatkowania, bo wzrost wydatków publicznych musi byś sfinansowany, czyli wzrosną podatki. Dla producenta ważna jest cena czynników wytwórczych, dochód po opodatkowaniu. Jeśli nastąpi wzrost podatków pośrednich to zmieni się zagregowany popyt. Gdy wzrosną podatki bezpośrednie, to przedsiębiorcy będą oczekiwali rekompensaty w postaci wzrostu cen. A zatem wzrost opodatkowania przełoży się na wzrost cen, co wpłynie negatywnie na poziom produkcji. Czyli ekspansywna polityka fiskalna przy normalnym wykorzystaniu zdolności wytwórczych doprowadzi w długim okresie do wielu negatywnych działań dla gospodarki. Korzyści pojawia się gdy mamy niepełne wykorzystanie czynników wytwórczych.

25. Funkcja popytu na pieniądz przezornościowy $m_{1} = \sqrt[3]{\frac{b*s^{2}}{j}}$ , s- odchylenie standardowe prawdopodobieństwa, b- jednostkowy koszt zmian, j- ? jednostkowy koszt alternatywny

26. Impuls fiskalny przy wysokim poziomie długu publicznego - wydatki zamiast przekształcić się w inwestycje, przekształcą sie w oszczędności.

27. Współczynnik efektywności eksportu to inaczej współczynnik opłacalności eksportu exp*/p.

28. Efekt dochodowy na rynku pieniężnym - zmienia sie dochód do dyspozycji.

29. Efekt substytucyjny zmiany opodatkowania - zmiana skłonności do prowadzenia działalności gospodarczej, poprzedza zmianę przyszłej gotówki i poziomu osiąganego zysku.

30. Optymalny poziom kapitału: marginalny koszt kapitału = marginalnej produktywności kapitału,
MPK = y ’ * P , y’ -fizyczny produkt marginalny brutto, P -cena uzyskana ze sprzedaży dóbr wytworzonych z dodatkowej jednostki kap, Marginalny koszt kap MKK= (r+a)*Pk , r - koszt pozyskania kap na rynku finansowym określony przez realna stopa % np koszt kredytu, a - koszt związany z nabyciem dóbr kap wyrażony stopą amortyzacji , Pk - wskaźnik zmian cen dóbr kap 
Przekształcając produkt marginalny można wyrazić jako % od zainwestowanego kap r=P/Pk*y’ i to y’ oznacza marginalna prod netto kapitału.

31. Inflacja indukowana przez koszty - jezeli mamy pierwotna inflacje autonomiczna przez popyt to dochodzi do nadmiernego wykorzystania zdolnosci prod. i dochdozi do wzrostu kosztów wytworzenia i dochodzi fdo przesuniecia krzywej sas w lewo w wyniku wzrostu kosztow. A->B : inf. aut.przez popyt B->C inflacja indukowana przez koszty