Zastosowanie Informatyki w Finansach i Bankowości

Kalkulator Odsetkowy i Rachunek Bankowy

Ściągnij ze strony www.jk.biplan.pl plik ćwiczeniowy nr 01 i otwórz w programie Microsoft Excel. Pierwsza grupa ćwiczeń (arkusz „Cw. 1”) dotyczy dokonywania przy użyciu arkusza kalkulacyjnego prostych obliczeń związanych z ustalaniem odsetek dla oprocentowania prostego oraz ustalania długości okresu pomiędzy datami przy użyciu narzędzi oferowanych przez arkusz.

Ćwiczenie 1 - Kalkulator Odsetkowy

Ćw. 1.1 (liczba dni w roku - 365)

Na podstawie danych w tabeli ustal wartość odsetek dla oprocentowania prostego.

Ćw. 1.2 (liczba dni w roku - 365)

Podobnie jak w pierwszym ćwiczeniu należy obliczyć wartość odsetek. Różnica polega na ustaleniu długości okresu, w którym naliczane będą odsetki. W tabeli “Dane” należy wstawić dowolne daty a następnie w tabeli poniżej w komórce C21 - ustalić długość okresu. (należy zwrócić uwagę na specyficzny format wprowadzania daty)

Ćw. 1.3

Należy naliczyć odsetki oraz ustalić okres pomiędzy dowolnymi datami metodą zwykła (rok 365 dni) oraz przy wykorzystaniu funkcji “DNI.360()”, której kolejne zmienne to: data początkowa; data końcowa; metoda. Metoda ustalana jest na podstawie wartości PRAWDA lub FAŁSZ czyli odpowiednio 1 lub 0, gdzie PRAWDA (1) oznacza metodę europejską a FAŁSZ (0) oznacza metodę amerykańską.

Ćw. 1.4

Kolejne ćwiczenie pokazuje istotę naliczania okresu pomiędzy datami metodami europejską i amerykańską. W kolejnych komórkach tabeli ustal liczbę dni pomiędzy podanymi datami korzystając z odpowiedniej funkcji.

Ćwiczenie 2 - Rachunek Bankowy

Drugi zestaw ćwiczeń pokazuje działanie rachunku bankowego przy założeniu różnych metod obliczania długości okresu pomiędzy datami przy założeniu oprocentowania prostego przy zmiennej stopie procentowej (bez okresowej kapitalizacji odsetek). W tabeli dane (w każdym ćwiczeniu) należy użyć danych zawartych na obrazkach.

Ćw. 2.1

W pierwszym ćwiczeniu należy obliczyć wartość odsetek za kolejne okresy. Obliczenie (w wierszu 6) długości okresów oraz wartości odsetek dla poszczególnych okresów powinno zostać wykonane podobnie jak w ćwiczeniach 1.1 - 1.4. W kolejnych wierszach należy skopiować odpowiednio komórki wiersza szóstego. Aby zachować poprawność obliczeń, formuły w wierszu szóstym powinny zawierać odwołanie bezwzględne do komórki C6 zawierającej saldo rachunku bankowego.

Ćw. 2.2

Podobnie jak w poprzednim ćwiczeniu należy ustalić wartość odsetek. Różnica polega na tym, że mamy do czynienia ze stałym oprocentowaniem i zmiennym saldem rachunku bankowego. Naliczenie odsetek i ustalenie długości okresów należy wykonać dokładnie podobnie jak w ćwiczeniu 2.1. Różnica polega na zastosowaniu odwołania bezwzględnego w przypadku podanej stopy procentowej a odsetki powinny być ustalane wg. bieżącego salda rachunku bankowego obliczonego w kolumnie E. Saldo powinno być sumą bieżącej wpłaty i salda za poprzedni okres.

Ćw. 2.3

Obliczenie odsetek i okresu podobnie jak powyżej (tylko dla Systemu 365). W ćwiczeniu należy użyć danych z ćwiczenia 2.1. Ponadto należy obliczyć wartość skumulowanych odsetek i skumulowanego kapitału przy pomocy funkcji suma() z odpowiednio ustawionymi odwołaniami bezwzględnymi.

Ćw. 2.4

Należy utworzyć wykres liniowy pokazujący wartość skumulowanego kapitału z ćw. 2.3

---