18.06.21

1

ANALIZA EFEKTYWNEGO

OSZCZĘDZANIA W

FUNDUSZU

INWESTYCYJNYM

NA PRZYKŁADZIE PIONEER -

PIERWSZEGO POLSKIEGO

TOWARZYSTWA FUNDUSZY

INWESTYCYJNYCH

.

18.06.21

2

ZASTANAWIASZ SIĘ JAK

POMNOŻYĆ SWOJE

PIENIĄDZE ...?

• Chcesz efektywnie

i bezpiecznie
ulokować swoje
pieniądze.
Zastanawiasz się
nad optymalnym
wyborem.
Zapoznaj się z
ofertą funduszy
inwestycyjnych!

18.06.21

3

FUNDUSZ INWESTYCYJNY

• uczestnik rynku kapitałowego i

pieniężnego jako inwestor
instytucjonalny;

• lokuje środki pieniężne zebrane

publicznie w określone ustawowo
papiery wartościowe i inne prawa
majątkowe.

18.06.21

4

TOWARZYSTWO

FUNDUSZY

INWESTYCYJNYCH

DEPOZYTARIUSZ

FUNDUSZ

INWESTYCYJNY

BIURO
MAKLERSKIE

GIEŁDA

KDPW

DYSTRYBUTOR

AGENT

OBSŁUGUJĄCY

INWESTORZY

śr. pieniężne

dokumenty

umowy

PODMIOTY OBSŁUGUJĄCE FUNDUSZ INWESTYCYJNY

18.06.21

5

RODZAJE FUNDUSZY

INWESTYCYJNYCH:

• fundusze inwestycyjne otwarte;
• fundusze inwestycyjne

specjalistyczne;

• fundusze inwestycyjne zamknięte;

• fundusze inwestycyjne mieszane

18.06.21

6

RÓŻNICE POMIĘDZY

FUNDUSZEM OTWARTYM A

ZAMKNIĘTYM

•

FUNDUSZ OTWARTY

:

•

emituje jednostki
uczestnictwa;

•

obowiązek sprzedania
jednostek każdemu kto
dokona wpłaty;

•

obowiązek odkupu- na
żądanie klienta;

•

jednostki nie mogą być
powtórnie
sprzedawane

.

• FUNDUSZ

ZAMKNIĘTY

:

• emituje certyfikaty

inwestycyjne;

• certyfikaty nie mogą być

umarzane- przedmiot
obrotu na giełdzie;

• certyfikaty są nabywane

podczas publicznej
subskrypcji lub w
obrocie publicznym na
rynku regulowanym.

18.06.21

7

TYPY FUNDUSZY

INWESTYCYJNYCH

f . z a c h o w a w c z e

f . z r o w n o w a ż o n e g o w z r o s tu

f . a g r e s y w n e g o w z r o s tu

p o l i ty k a

i n w e s ty c y j n a

f. s t a n d a r d o w e

f. s e k t o r o w e

f. s p e c ja lis ty c z n e

z a k r e s d o k o n y w a n y c h

i n w e s ty c j i

f. m ie s z a n e

f. o b lig a c ji

f. a k c y jn e

s u b s ta n c j a
m a j ą tk o w a

K R Y T E R I U M

18.06.21

8

FUNDUSZ OBLIGACJI- na

przykładzie Pioneer PPTFI

• polecany dla

inwestycji
długoterminowych
o jak najmniejszym
ryzyku;

• inwestuje w

papiery
wierzycielskie i
instrumenty rynku
pieniężnego.

18.06.21

9

FUNDUSZ ZRÓWNOWAŻONY- na

przykładzie Pioneer PPTFI

• oferuje

ponadprzeciętne
zyski bez ponoszenia
nadmiernego ryzyka;

• inwestuje w akcje

spółek o dużym
potencjale wzrostu
oraz wierzycielskie
papiery wartościowe.

18.06.21

10

FUNDUSZ INDEKSOWY- na

przykładzie Pioneer PPTFI

• nastawiony na

dynamiczny wzrost
inwestycji klientów,
akceptujących ryzyko
związane z
inwestowaniem na
giełdzie;

• inwestuje w akcje,

których wartość jest
brana przy obliczaniu
WIG20

18.06.21

11

FUNDUSZ AKCJI- na przykładzie

Pioneer PPTFI

• nastawiony na

dynamiczny wzrost
inwestycji klientów,
akceptujących
ryzyko związane ze
zmiennością rynku
akcji;

• inwestuje w akcje

przedsiębiorstw
najzyskowniejszych

.

18.06.21

12

ZALETY INWESTOWANIA W

FUNDUSZU INWESTYCYJNYM

• usługi doświadczonych

specjalistów;

• dywersyfikacja portfela;
• efektywność inwestycji;
• płynność- nieograniczony dostęp

do swoich pieniędzy

.

18.06.21

13

WZROST POPULARNOŚCI

FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH

NA RYNKU POLSKIM

• Od kilku lat zauważalny jest spadek

popularności depozytów bankowych.
Stopniowo maleje również tempo zaciąganych
kredytów. Badania dowodzą, ze klienci coraz
częściej wybierają fundusze inwestycyjne.

18.06.21

14

ZAKOŃCZENIE

• OSZCZĘDZAJĄC

Z FUNDUSZEM
INWESTYCYJNY
M MOŻNA
ZREALIZOWAĆ
KAŻDE SWOJE
MARZENIE!