OPERACJE TERMINOWE I LOKACYJNE

1. Wahania kursów walutowych i stóp procentowych stwarzały zapotrzebowanie na usługi chroniące przed ryzykiem kursowym.

2. Produktem bankowym uniezależniającym klienta od zmian kursów walutowych i stóp procentowych jest umowa określająca dokładnie warunki przyszłej transakcji, tzn. Kwotę, walutę, kurs, termin lub przedział czasowy w jakim ma być umowa zrealizowana.

3. Rodzaje operacji terminowych “futures”:

1. FOREWARD - umowa na mocy której operacja w niej sformułowania zostanie zrealizowana w przyszłości.

2. OPCJA - umowa na mocy której operacja w niej sformułowana ma być zrealizowana w przyszłości ale klient może z niej zrezygnować

3. SWAP - jedna umowa obejmująca 2 lub więcej transakcji wiązanych.

Banki dokonują lokat:

1. na rynku między bankowym

• wzajemne lokaty między bankami

• lokaty terminowe

1. na rynku finansowym

• na rynku pieniężnym (bony skarbowe, weksle, certyfikaty depozytowe), krótkoterminowe Pap. Wart.

• na rynku pap. wart. (akcje, obligacje)

• przejmowanie udziału