Dodaj do zakładek w
Jak odziedziczy
ć
oszcz
ę
dno
ś
ci zmarłego
Poniedziałek, 22 czerwca (16:45)
Po
ś
mierci ojca byli
ś
my zmuszeni rozpocz
ąć
poszukiwania maj
ą
tku spadkowego. Oprócz niewielkiego mieszkania i kilkuletniego samochodu
pozostawił równie
ż
oszcz
ę
dno
ś
ci, które gromadził na poczet przyszłej emerytury. Prawnik poinformował nas,
ż
e spadkobiercy maj
ą
prawo
równie
ż
do tych pieni
ę
dzy. Gdzie ich szuka
ć
i kto nam mo
ż
e pomóc w odziedziczeniu oszcz
ę
dno
ś
ci i załatwieniu wszystkich formalno
ś
ci? Czy
pieni
ą
dze odło
ż
one na poczet przyszłej emerytury mo
ż
emy odziedziczy
ć
?
Spadek nabywamy na podstawie testamentu albo ustawy /©123RF/PICSEL
Tak. Cz
ęść
ś
rodków zgromadzonych przez ojca na ten cel wchodzi w skład masy spadkowej i mo
ż
e by
ć
dziedziczona. Spadkobiercy i uposa
ż
eni
otrzymaj
ą
pieni
ą
dze zgromadzone na rachunku otwartego funduszu emerytalnego (OFE), subkoncie ZUS, a tak
ż
e, je
ś
li gromadził oszcz
ę
dno
ś
ci na
indywidualnym koncie emerytalnym (IKE) lub indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Maj
ą
te
ż
prawo do pieni
ę
dzy zgromadzonych
na rachunkach oszcz
ę
dno
ś
ciowo-rozliczeniowych i na lokatach w banku.
Aby jednak spadkobiercom i osobom uposa
ż
onym zostały wypłacone zgromadzone przez zmarłego
ś
rodki, musz
ą
o nie wyst
ą
pi
ć
, przedło
ż
y
ć
dokumenty
i dopełni
ć
w s
ą
dzie lub u notariusza formalno
ś
ci zwi
ą
zanych z nabyciem spadku. Musz
ą
te
ż
sami ustali
ć
, jaka instytucja dysponuje tymi pieni
ę
dzmi,
poniewa
ż
nie maj
ą
one obowi
ą
zku (nawet wówczas, gdy b
ę
d
ą
wiedziały o
ś
mierci swojego klienta) wyst
ę
powa
ć
do jego bliskich, by zgłosili si
ę
po odbiór
gotówki. Zgromadzone w ten sposób przez zmarłego kwoty mog
ą
mie
ć
znacznie wy
ż
sz
ą
warto
ść
ni
ż
pozostałe składniki masy spadkowej i dlatego warto
do nich dotrze
ć
i uzyska
ć
wypłat
ę
. Wystarczy przypomnie
ć
,
ż
e np. tylko w 2015 r. na IKE mo
ż
na wpłaci
ć
11 877 zł.
Dokumentów potwierdzaj
ą
cych dokonywanie wpłat składek na poczet przyszłej emerytury radzimy szuka
ć
przede wszystkim w domowym archiwum
zmarłego.
Ź
ródłem informacji dla spadkobierców o tym, gdzie szuka
ć
pieni
ę
dzy, które mog
ą
odziedziczy
ć
, mog
ą
by
ć
te
ż
informacje zgromadzone
w komputerze zmarłego. Spadkobiercy mog
ą
powierzy
ć
prowadzenie czynno
ś
ci zwi
ą
zanych z poszukiwaniem zgromadzonych przez zmarłego
ś
rodków
(np. z ustaleniem, jaki fundusz dysponuje pieni
ę
dzmi zgromadzonymi w OFE) oraz wypłat
ą
na ich rzecz zgromadzonych pieni
ę
dzy wyspecjalizowanym
kancelariom, dzi
ę
ki czemu nie musz
ą
ich dokonywa
ć
osobi
ś
cie.
Kancelaria podpowie równie
ż
, w jaki sposób zaj
ąć
si
ę
spraw
ą
spadkow
ą
i potwierdzi
ć
prawa do spadku. Spadek nabywamy bowiem na podstawie
testamentu albo ustawy. Co do zasady testament ma pierwsze
ń
stwo przed przepisami dziedziczenia. Do dziedziczenia ustawowego dochodzi zatem
wówczas, gdy spadkodawca nie powołał spadkobiercy (nie sporz
ą
dził testamentu) albo gdy
ż
adna z osób, które powołał, nie chce lub nie mo
ż
e by
ć
spadkobierc
ą
.
W celu prawnego potwierdzenia uzyskania praw do spadku nale
ż
y uzyska
ć
s
ą
dowe stwierdzenie nabycia spadku lub notarialne po
ś
wiadczenie
dziedziczenia. W tym pierwszym wypadku trzeba zło
ż
y
ć
wniosek do wła
ś
ciwego s
ą
du o stwierdzenie nabycia spadku. Wnioskodawc
ą
mo
ż
e by
ć
ka
ż
dy,
kto ma w tym interes prawny. Z wnioskiem o stwierdzenie nabycia spadku mog
ą
zatem wyst
ą
pi
ć
m.in. spadkobiercy. S
ą
dem wła
ś
ciwym do wniesienia
wniosku o stwierdzenie nabycia spadku jest s
ą
d ostatniego miejsca zamieszkania spadkodawcy, a je
ż
eli takiego miejsca nie da si
ę
ustali
ć
, s
ą
d miejsca,
w którym znajduje si
ę
maj
ą
tek spadkowy lub jego cz
ęść
. S
ą
d wydaje postanowienie o stwierdzeniu nabycia spadku po przeprowadzeniu rozprawy, na
któr
ą
wzywa wnioskodawc
ę
oraz osoby mog
ą
ce wchodzi
ć
w rachub
ę
jako spadkobiercy ustawowi i testamentowi.
Natomiast niezb
ę
dnymi warunkami do tego, aby uzyska
ć
zarejestrowany akt po
ś
wiadczenia dziedziczenia, jest obecno
ść
u notariusza wszystkich osób
wchodz
ą
cych w gr
ę
jako spadkobiercy i brak sporu mi
ę
dzy nimi co do sposobu dziedziczenia. Po
ś
wiadczenie dziedziczenia u notariusza składa si
ę
z dwóch etapów. Pierwszym z nich jest sporz
ą
dzenie protokołu dziedziczenia. Po nim notariusz sporz
ą
dzi wła
ś
ciwy akt po
ś
wiadczenia dziedziczenia.
Nast
ę
pnie zostaje on wpisany do rejestru po
ś
wiadcze
ń
dziedziczenia. U notariusza sporz
ą
dzimy równie
ż
protokół otwarcia i ogłoszenia testamentu, o ile
taki był spisany przez spadkodawc
ę
.
Szukaj
w serwisie Biznes
1 z 2
2015-06-23 00:54