plik

Dom Maklerski mBanku S.A., 00-950 Warszawa, skr. poczt. 21, ul. Wspólna 47/49, tel. +48 22 697 49 00, fax +48 22 697 49 44,
Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, nr rejestru przedsiębiorców
KRS 0000003135, NIP 526-22-54-566, REGON 013105594. Kapitał zakładowy (w całości wpłacony) wynosi 26.719.000 złotych.

Szybki start na rynku FOREX

Czyli jak zacząć przygodę z inwestowaniem na

największym rynku świata.

Kontakt:

e-mail:

kontakt@mforex.pl

infolinia: 22 697 4774

www.mforex.pl

Czym jest rynek Forex?

Forex to skrót od Foreign Exchange (FX), czyli wymiany walut. Jest to rynek, na

którym możemy dokonywać transakcji walutowych, z tym, że obecnie daje on o

wiele więcej możliwości, które zostaną opisane w dalszej części.

Dlaczego warto inwestować na rynku FOREX?

Gdyż jest to rynek, który daje praktycznie nieograniczone możliwości inwestycyjne,

dzięki którym możesz znacznie lepiej niż na rynku akcji panować nad swoimi

inwestycjami. Najważniejsze zalety rynku Forex to:



Handel 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu –
zawierasz transakcje wtedy kiedy masz czas i nie jesteś
ograniczony sztywnymi godzinami sesji,



Jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie,
dający wszystkim inwestorom równe reguły, gdyż spekulacja
kursem instrumentu jest praktycznie niemożliwa,



W zależności od sytuacji rynkowej zawierasz transakcje na
wzrost lub spadek ceny instrumentu i nie musisz pozostawać
poza rynkiem w okresie bessy,



Inwestujesz z dźwignią finansową nawet stukrotność
własnego depozytu, co pozwala uczynić inwestycje znacznie
bardziej efektywnymi.

Oferta mForex

mDom

Maklerski

postanowił

zaoferować

swoim

klientom

uczciwy

i przejrzysty model uczestnictwa w rynku forex. Dzięki temu jako inwestor nie musisz

martwić się o wiele rzeczy, które są problemem u większości brokerów obecnych na

polskim rynku. Przede wszystkim:



Nie musisz obawiać się konfliktu interesów, gdyż mDom Maklerski nie jest

drugą stroną transakcji. Pobieramy jedynie minimalną prowizję za

przekazanie zlecenia podobnie jak ma to miejsce na giełdzie,



Transakcję zawierasz zawsze po najlepszej cenie oferowanej przez największe

banki świata,



Realny spread już od 0,



Bardzo szybkie zawieranie transakcji,



Brak rekwotowań.

Instrumenty finansowe

Dzięki ofercie mForex

można handlować na wszystkich rynkach świata. Chcesz

zarabiać kiedy twoja rata kredytu we frankach rośnie? A może wolisz spekulować co

do poziomu rentowności włoskich obligacji? Waluty, indeksy, surowce, akcje,

obligacje i inne instrumenty, których potrzebuje współczesny inwestor, wszystko to

znajdziesz w platformie mForex Trader.

Pary walutowe

Rynek Forex umożliwia jednoczesne kupno jednej

waluty oraz sprzedaż drugiej. Wszystkie waluty

handlowane są w tzw. parach. Każda para składa się

z dwóch walut. Waluty bazowej (wymieniona jako

pierwsza) i kwotowanej (wymieniona jako druga).

Na przykładzie najpopularniejszej pary

walutowej EUR/USD (euro do dolara amerykańskiego), opiszemy jak rozumieć

wzrost i spadek kursu. W związku z tym, że w tym wypadku walutą bazową jest euro

to do niej odnoszą się uwagi o wzroście lub spadku wartości. W naszej ofercie

znajdziesz ponad 50 różnych par, od głównych takich jak właśnie EUR/USD,

czy

GBP/USD,

EUR/CHF,

USD/JPY

egzotyczne

jak

USD/SGD

(dolar amerykański do dolara singapurskiego). Pełną listę dostępnych

par walutowych znajdziesz w

Specyfikacji instrumentów

Kontrakty CFD

Drugą grupą instrumentów w naszej ofercie są kontrakty CFD (kontrakt na różnicę

kursu). Są to instrumenty, które naśladują zachowanie kontraktów futures i realnych

indeksów. Można podzielić je na dwie grupy: kontraktów towarowych obejmujących

surowce naturalne i rolnicze oraz kontrakty na indeksy giełdowe. Pozwalają one

zarabiać zarówno na wzrostach jak i spadkach cen wspomnianych instrumentów

bazowych. Dokładna listę instrumentów znajdą Państwo w

Specyfikacji

instrumentów

Jak zarabiać za pomocą platformy mForex Trader?

Umieszczenie zlecenia w platformie mForex Trader jest niezwykle proste. Biorąc za

przykład parę EUR/USD, inwestor musi podjąć decyzję, która z walut jego zdaniem

będzie silniejsza w danym horyzoncie inwestycyjnym.

Załóżmy, iż jesteśmy przekonani, że na najbliższym posiedzeniu Europejski Bank

Centralny obniży stopy procentowe. Przy innych czynnikach niezmienionych, to

powinno doprowadzić do osłabienia euro względem dolara. Obecny kurs wynosi

1.25000. Zajmujemy zatem krótką pozycję w parze EURUSD (sprzedajemy euro,

kupujemy dolara) przed ogłoszeniem stóp przez EBC. Nasze oczekiwania

sprawdziły się i EBC obniżył stopy procentowe. W momencie zamykania pozycji kurs

wynosił 1.24500. Zarobiliśmy zatem (1.25000 – 1.24500)×ilość lotów. Dla jednego

lota zysk wyniósłby 500 dolarów. Należy jednak pamiętać, iż w przypadku obrania

nieodpowiedniego kierunku pozycji nasza strata sięgnęłaby również 500 dolarów,

stąd bardzo ważne jest pamiętanie o poziomach stop loss, których dokładny opis

znajdą Państwo w kolejnych punktach. Warto też pamiętać o tym, że platforma

umożliwia handel praktycznie przez całą dobę przez 5 dni w tygodniu, dlatego warto

wiedzieć kiedy na rynku jest największa ilość inwestorów i w jakich godzinach na

rynku panuje największa zmienność. Pomocna będzie w tym tabela światowych sesji

giełdowych. Można w niej zobaczyć kiedy na rynku jest największa płynność, a kiedy

powinniśmy spodziewać się uspokojenia wahań.

Frankfurt

8:00-17:00

Londyn

9:00-18:00

Sydney

23:00-8:00

Nowy Jork 14:00-23.00

Tokio 2:00-10:00

Największa

aktywność

rynku

Największa aktywność

rynku

Ceny na rynku FX

Cena danej pary walutowej podawana jest w walucie kwotowanej, za jednostkę

waluty bazowej. Pierwsza waluta z pary to waluta bazowa, natomiast druga to

waluta kwotowana. Jednocześnie klient widzi cenę kupna (BID) oraz sprzedaży (ASK).

Należy pamiętać, iż brokerzy podają ceny podobnie jak banki – z ich perspektywy.

Jeżeli klient widzi cenę kupna (BID) na poziomie 1.25430, oznacza to, że po takim

kursie broker jest skłonny kupić daną parę, zatem klient będzie po tym kursie

sprzedawał (zajmował krótką pozycję). Analogicznie sytuacja wygląda w przypadku

oferty sprzedaży. To kurs, po którym klient będzie otwierał długie pozycje.

Lot, pips, punkt, czyli jednostki na rynku Forex

Inwestując w akcje możesz nabyć jedną lub więcej akcji. W przypadku instrumentów

OTC nabywasz loty, czyli specjalne jednostki transakcyjne. Istotną przewagą w

przypadku lotów jest to, iż inwestor sam określa, na jaką część lota zamierza zająć

pozycję (0.1 lota, 0.7 lota, czy też 5 lotów). W przypadku walut 1 lot opiewa na 100

000 jednostek waluty bazowej, natomiast pozostałe instrumenty mają swoją własną

ilość np. kontraktów, przypadającą na 1 lota. Jeżeli inwestujesz w dany instrument,

musisz wiedzieć o jaką wartość może on zmienić swoją cenę. Na giełdzie określane

jest to mianem kroku notowań, natomiast w przypadku rynku OTC inwestorzy

określają to po prostu mianem punktu. W zależności od instrumentu dany punkt

Cena po której
zawieramy transakcję
sprzedaży

Cena po której
zawieramy
transakcję kupna

może mieć różną wartość. Dla par walutowych zawierających jena będzie to 0.001 ,

natomiast dla pozostałych 0.00001. Zawsze jednak będzie to ostatnie miejsce po

przecinku. 10 punktów przyjęto nazywać pipsem. Jeżeli zajmiemy pozycję o wartości

1 lota w EUR/PLN, to 1 pips (czyli 10 pkt) będzie wart 10 USD (1×100 000×0.00010).

Prowadząc rachunek w PLN musimy dokonać jeszcze przeliczenia na złotówki po

bieżącym kursie. Widać zatem, iż minimalna wartość o jaką może zmienić się nasza

pozycja to 1 USD (1 pkt).

Handel z dźwignią

Wszystkie  instrumenty  oferowane  przez  mForex
działają  w  oparciu  o  zastosowanie  dźwigni
finansowej.  Termin  ten  jest  ściśle  powiązany  z
depozytem  zabezpieczającym.  Depozyt  to  część
zablokowanych  środków  klienta,  odpowiadająca
określonej

procentowej

wartości

transakcji

(najczęściej od 1-10%).  Kupując np. 1
lota  EUR/USD    po  kursie  1.25000,  przy  wymaganym  depozycie  na  poziomie  1%
(dźwignia  1:100),  musimy  posiadać  środki  o  wartości  przynajmniej  1000  EUR  (100
000×1%).  Zyski  i  straty  są  natomiast  naliczane  od  pełnej  kwoty.  Angażując
stosunkowo  niewielką  kwotę  1000  EUR,  jesteśmy  w  stanie  partycypować  w
zamianach  kursu  tak,  jak  byśmy  posiadali 100  000  EUR.  Warto  pamiętać  o  tym,  że
rodzi to również poważne ryzyko straty.

Pozycja długa czy krótka?

W przypadku akcji możesz kupić akcje lub zastosować krótką sprzedaż (co jest mało
popularne w Polsce). Rynek FX posiada podobnie jak rynek terminowy swoje

nazewnictwo.  Jeżeli  przewidujemy  wzrost  instrumentu,  powinniśmy  zająć  pozycję
długą (long), czyli kupić. Jeżeli uważamy, że dany instrument czekają spadki, należy
zająć pozycję krótką (short), czyli sprzedać. Często można spotkać na forach wpisy:
„jest  długi  na  złocie”,  „jestem  krótki  na  eurodolarze”  lub  „trzeba  brać  shorty  na
ropie”.  Inwestorzy  w  ten  sposób  komunikują  się  ze  sobą  zaznaczając  swoje
nastawienie do danego rynku.

Analiza rynku: analiza techniczna, fundamentalna
czy sentymentu?

Każdy  inwestor  od  samego  początku  poszukuje
świętego Graala, który pozwoli mu regularnie zarabiać
na  rynku.  Jedni  twierdzą,  że  to  analiza  techniczna,
drudzy  oponują  za  analizą  fundamentalną,  a  inna
grupa  twierdzi,  że  najważniejszy  jest  aktualny
sentyment panujący na rynku.

Analiza techniczna

Polega  na  badaniu  wykresów  i  formułowaniu  na
podstawie  tego  wniosków  co  do  bieżącej  i  przyszłej
sytuacji  na  rynku.  Jej  założenia  opierają  się  na  trzech
fundamentach: rynek dyskontuje wszystko, historia się
powtarza, a ceny podlegają trendom.

Analiza fundamentalna

Polega  na  badaniu  poszczególnych  gospodarek  pod  kątem  ekonomicznym,
społecznym  czy  politycznym.  Każdego  dnia  na  rynek  trafiają  informacje  o  PKB,
bezrobociu,  inflacji,  czy  wyborach  parlamentarnych.  Jako  inwestor  na  globalnym
rynku musisz mieć świadomość, że każda z tych informacji może istotnie wpłynąć na
poziom cen instrumentu, w który zamierzasz zainwestować.

Analiza sentymentu

Polega  na  określaniu  aktualnego  nastawienia  rynku.  Jak  wiadomo  rynek  to  ludzie,
a każdy człowiek ma własny pogląd na bieżącą sytuację. Określając odpowiednio jaki
pogląd dominuje na rynku będziesz w stanie zająć odpowiednią pozycję.
Nieważne,  której  z  metod  analiz  jesteś  zwolennikiem.  Każda  droga  jest  dobra  jeśli
prowadzi do celu. Rozsądnym wydaje się jednak używanie wszystkich trzech metod.
Analiza  fundamentalna  powinna  określić  jaką  pozycję  powinniśmy  zająć,  analiza
techniczna powinna wskazać nam odpowiednie poziomy naszej transakcji, natomiast
analiza sentymentu potwierdzi (bądź zaprzeczy) trafność podjętej decyzji. Pamiętaj,
to rynek zawsze ma racje, a nie twoje analizy!

Jak minimalizować ryzyko?

Każdy

inwestor

powinien

posiadać

strategię

inwestycyjną.  Przed  złożeniem  zlecenia  powinieneś
wiedzieć,  jakie  ryzyko  jesteś  w  stanie  ponieść.
Kluczowym elementem jest ustalenie jaka część twoich
środków  ma  być  zaangażowana  w  transakcje  oraz  jaką
część  pieniędzy  jesteś  skłonny  stracić  na  jednej
transakcji.  Przyjmuje  się,  iż  bezpieczny  poziom  strat
powinien wynosić około 1-3% wartości depozytu.

Warto  zauważyć,  że  w  takim  wypadku  dopiero  100  kolejnych  błędnych  decyzji
doprowadzi  Cię  do  bankructwa,  a  wystąpienie  takiej  serii  jest  bardzo  mało
prawdopodobne.  Nie  można  dopuścić  również  do  sytuacji,  gdzie  większa  część
środków  jest  zaangażowana  w  transakcje.  W  przypadku  niekorzystnego  ruchu  cen
twoje  pozycje  mogą  zostać  zamknięte,  jeżeli  Twój  depozyt  spadnie  poniżej
określonego poziomu (tzw. stop – out).

Podstawowa  zasada,  którą  kierują  się  doświadczeni  gracze  to  tnij  straty,  a  zyskom
pozwalaj  rosnąć.  Rzeczą,  o  której  nigdy  nie  można  zapomnieć  na  rynku  Forex  to
poziomy  stop  loss  oraz  take  profit.  Są  to  ustawiane  przez  inwestorów  poziomy
automatycznego  zamykania  transakcji,  kiedy  kurs  osiągnie  założone  wcześniej

poziomy. Wiadome jest, że nikt nie jest w stanie całego swojego czasu  poświęcić na
śledzenie notowań kursu, a nawet jeżeli ma taką możliwość to ustawienie wcześniej
takich  poziomów  pozwoli  uniknąć  ewentualnych  rozterek,  czy  aby  na  pewno  już
zamknąć  tracącą  transakcję  lub  czy  za  chwile  kurs  nie  będzie  jeszcze  wyżej  kiedy
zarabiamy. Właśnie stop loss i take profit pozwolą nam w odpowiednim momencie
uciąć  stratę  lub  zabrać  znaczący  zysk.  Pamiętajmy,  że  rozważana  przez  nas
inwestycja  nie  jest  dobra,  jeżeli  poziom  stop  loss  umiejscowiony  jest  bliżej  od
poziomu take profit.  Bierzmy zatem przykład z najbardziej doświadczonych graczy i
korzystajmy z poziomów stop loss i take profit, ucinając straty i zbierając zyski.

Wykres złota XAUUSD, z poprawnie ustawionymi poziomami stop loss i take profit
pochodzący z platformy mForex Trader.

Mity rynkowe

Forex to hazard gdyż ruchy cen są losowe: pomimo tego, iż na rynku forex nic nie

jest pewne (dokładnie jak na każdym innym rynku), kursy walutowe nie zmieniają się

przypadkowo. Z pewnością inwestując na rynku nie uprawiamy hazardu, gdyż nasze

zyski zależą w tym przypadku od naszych umiejętności, a nie od szczęścia.

Poziom Stop Loss

Poziom Take Profit

95% inwestorów traci pieniądze na rynku forex: dane te odnoszą się do

detalicznego rynku prowadzonego przez market makerów, nie podano natomiast

liczb dla całego sektora bądź klientów brokerów ECN, wewnętrzne obserwacje

mDomu Maklerskiego zupełnie zaprzeczają takiej tezie.

Aby zacząć potrzebny jest duży kapitał: Nieprawda. Pozycja 0.01 lota w EUR/USD

wymaga nieco ponad 40 zł depozytu. Występują również instrumenty o niższych

wymaganiach. Na rachunku mini możesz zacząć działać już od 100 zł.

W dłuższym czasie zarabia tylko broker: Odpowiednia strategia i umiejętne

zarządzanie kapitałem pozwoli na ciągłe utrzymywanie się na rynku.

Aby inwestować z zyskiem potrzebne jest wykształcenie finansowe: wielu

wybitnych inwestorów to chemicy, budowlańcy, czy nauczyciele. Na tym rynku liczy

się opanowanie i umiejętność trzymania się swoich założeń.

Dźwignia prowadzi do bankructwa: dźwignia działa w obie strony, potęguje straty,

ale także zyski. Umiejętne zarządzanie pozycją i stosowanie zleceń

zabezpieczających pozwoli maksymalnie wykorzystać potencjał rynku i

zminimalizować straty.

Rachunek Demo i Real to to samo: prawdziwe emocje uwidaczniają się dopiero gdy

w grę wchodzą prawdziwe pieniądze, dlatego rachunek demo nigdy nie

odzwierciedli realnego środowiska. Zalecane jest jednak, aby inwestor rozpoczął

przygodę z rynkiem od rachunku demo, aby poznać specyfikę rynku, a przede

wszystkim samą platformę.

Bez strategii automatycznej nie zarobię: wszystko zależy od psychiki danego

inwestora. Gracze, którzy potrafią kontrolować swoje emocje wolą handlować

„manualnie”. Inwestorzy, którzy zbyt pochopnie podejmują decyzje, wolą stworzyć

strategię automatyczną, która zgodnie z ich wiedzą rynkową będzie zawierać

transakcje na podstawie spisanych założeń.

Podstawowe zasady tradera walutowego:



Tnij straty, pozwalaj zyskom rosnąć,



Trzymaj się założeń swojej strategii,



Handluj na podstawie tego, co widzisz, a nie tego o czym myślisz,



Szybko przyznaj się do błędu, to rynek ma rację,



Nie angażuj pieniędzy niezbędnych do utrzymania Ciebie i Twojej rodziny,



Nie handluj kiedy kierują Tobą negatywne emocje i chęć szybkiego odrobienia

strat,



Twoja strategia nie będzie działać na wszystkich rynkach, każdy z nich rządzi

się swoimi prawami,



Więcej nie zawsze znaczy lepiej – odpoczynek również Ci się należy.

Narzędzia FX tradera



platforma



kalendarz ekonomiczny



kalkulatory (wartości pozycji itp.)



Twitter/Facebook brokera



analizy zewnętrzne



bezpłatne szkolenia



materiały edukacyjne



fora skupiające społeczność FX



literatura



telewizja biznesowa