Nadzór nad systemem finansowym

Międzynarodowa Organizacja Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO), - 1983 r.

Międzynarodowe Stowarzyszenie Nadzorów Ubezpieczeń (IAIS), - 1994 r

Międzynarodowa Organizacja Nadzorów Emerytalnych (IOPS), - 2004 r.

Bazylejski Komitet Nadzoru Bankowego (BCBS), - 1974 r.

Systemem Europejskich Banków Centralnych,

Grupa Regionalna Nadzorców Bankowych z Krajów Europy Środkowo-
Wschodniej (BSCEE),

Organizacja Współpracy Gospodarczej i Rozwoju (OECD),

Bank Światowy (1994 r.)

Międzynarodowy Funduszem Walutowy

;(((1((((

Organizacje międzynarodowe
zajmujące się zagadnieniami nadzoru

Warunki wstępne efektywnego nadzoru – zasada
1,

Licencjonowania i struktury – zasady od 2 do 5

Regulacje i wymogi ostrożnościowe - zasady od
6 do 15

Metody ciągłego nadzoru bankowego – zasady
od 16 – 20

Wymogi informacyjne - zasada 21

Formalne uprawnienia nadzorów – zasada 22

7. Bankowość transgraniczna - zasady od 23 do
25

Podstawowe zasady efektywnego
nadzoru bankowego (25 kroków )

Kryterium –

zakres nadzoru

nad

poszczególnymi

segmentami

systemu

finansowego

Kryterium –

odpowiedzialnoś

ć za różne

aspekty nadzoru

kryterium –

stopień

zaangażowania

banku

centralnego

Modele nadzoru

Nadzór nad systemem
bankowym

Nadzór nad rynkiem
kapitałowym

1991 – 2006 Komisja
Papierów Wartościowych
( w 1997 roku nazwa
została zmieniona na
Komisję Papierów
Wartościowych i Giełd)

1989 – 1997 -prezes NBP

od 1997 - Komisja
Nadzoru Bankowego
usytuowana w strukturach
NBP. Jej organem
wykonawczym był
Generalny Inspektor
Nadzoru Bankowego

Historia nadzoru nad rynkami
finansowymi w Polsce

Nadzór nad
ubezpieczeniami

Nadzór nad systemem emerytalnym

1998 – 2002 Urząd
Nadzoru Nad Funduszami
Emerytalnymi

1. do 1996 – Minister
Finansów

2. od 1997 – 2002 Minister
Finansów (licencjonowanie)
natomiast Państwowy Urząd
Nadzoru Ubezpieczeń
(biezący nadzór nad
działalnością zakładów
ubezpieczeń)

c.d.

c.d

2002

połączenie

Państwowego Urzędu Nadzoru
Ubezpieczeń

Urzędu Nadzoru Nad Funduszami
Emerytalnymi

powstaje

Komisja Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy
Emerytalnych

2006

likwidacja

Komisji Nadzoru Ubezpieczeń i Funduszy Emerytalnych

oraz

Komisji Papierów Wartościowych i Giełd

powołano

Komisję Nadzoru Finansowego

a w 2008

zlikwidowano Komisję Nadzoru Bankowego a jej
zadania (nadzór nad bankami i instytucjami
pieniądza elektronicznego) powierzono Komisji
Nadzoru Finansowego

c.d.

Nadzór zintegrowany KNF rozszerzono w ostatnich
latach o :

•

nadzór nad agencjami ratingowymi

•

nadzór nad instytucjami płatniczymi i biurami usług
płatniczych

(pierwsza licencja została wydana w

listopadzie 2011 roku – PayU SA)

c.d.

1. forma organizacyjna - organ administracji państwowej

2. ustawa regulująca funkcjonowanie - Ustawa z dnia 21
lipca 2006 r. o nadzorze nad rynkiem finansowym (Dz. U. z
2006 Nr 157 poz. 119)

3. cel działania - celem nadzoru nad rynkiem finansowym
jest zapewnienie prawidłowego funkcjonowania tego rynku,
jego stabilność, bezpieczeństwa oraz przejrzystości, zaufania
do rynku finansowego a także zapewnienie ochron interesu
uczestników tego rynku przez realizację celów wskazanych w
ustawach sektorowych (ustawa prawo bankowe, ustawa o
otwartych funduszach emerytalnych itd.)

4. nadzór nad instytucją sieci bezpieczeństwa – Prezes
Rady Ministrów

Komisja Nadzoru Finansowego

Skład
a/ przewodniczący ( powoływany przez Prezesa Rady Ministrów na pięcioletnią
kadencję)
b/ dwóch zastępców przewodniczącego ( powołuje Prezes Rady Ministrów na wniosek
przewodniczącego)
c/ czterech członków komisji  ( członkami komisji są: minister właściwy ds. instytucji
finansowych albo  jego przedstawiciel; minister właściwy ds. zabezpieczenia
społecznego albo jego przedstawiciel; Prezes NBP albo delegowany przez niego
wiceprzewodniczący NBP; przedstawicie Prezydenta RP)
Wymagania wobec przewodniczącego
a/ posiada obywatelstwo polskie,
b/korzysta z pełni praw publicznych
c/posiada wyższe wykształcenie ekonomiczne lub prawnicze,
d/ posiada odpowiednią wiedzę  i doświadczenie zawodowe uzyskane w pracy
naukowej , pracy w podmiotach wykonujących działalność na ryku finansowym bądź
pracy w organie nadzoru nad rynkiem finansowym
e/ posiada co najmniej trzyletni staż pracy na stanowiskach kierowniczych,
f/ nie był karany za umyślne przestępstwo lub przestępstwo skarbowe,
g/ cieszy się nieposzlakowana opinią i daje rękojmię prawidłowego wykonywania
powierzonych mu zadań

c.d KNF

Nadzór nad rynkiem obejmuje:

a/ nadzór nad bankami

b/ nadzór emerytalny

c/ nadzór ubezpieczeniowy

d/ nadzór nad rykiem kapitałowym (dodatkowa ustawa nadzór nad
rynkiem papierów wartościowych, nad funduszami inwestycyjnymi,
nadzór nad rynkiem towarowym)

e/ nadzór nad instytucjami pieniądza elektronicznego,

f/ nadzór nad agencjami ratingowymi

g/ nadzór nad instytucjami płatniczymi i biurami usług płatniczych

h/ nadzór uzupełniający

i/ nadzór nad spółdzielczymi kasami oszczędnościowo –
kredytowymi

c.d. KNF

Funkcja kontrolno – nadzorcza

Funkcja policyjna

Funkacja organizatorsko – inspirująca

Funkacja informacyjna

Funkcja legislacyjna

Funkcje KNF

Zasada nadzór państwa
macierzystego

Zasada wzajemnego uznania

Zasada współpracy i wymiany
informacji

Zasady nadzoru w UE

Filar I (nadzór maklroostrożnościowy)

Europejska Rada ds. Ryzyka
Systemowego
(European Systemic Risk Board)

Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady
1092/2010 z dnia 24 listopada 2010 w sprawie
unijnego nadzoru makroostrożnościowego nad
systemem finansowym i ustanowienia Europejskiej
Rady ds. Ryzyka Systemowego Dz.Urz. UE L 331/1
15.12.2010)

Filar II nadzór mikroostrożnościowy

Europejski Urząd Nadzoru Bankowego

(ang. European Banking Authority - EBA),
2. Europejski Urząd Nadzoru Ubezpieczeń i
Pracowniczych Programów Emerytalnych
(ang. European Insurance and Occupational
Pensions Authority - EIOPA),
3. Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów
Wartościowych
(ang. European Securities and Markets Authority -
ESMA),

UE c.d.

Document Outline