100_331203_referent_asystent

Spis tre

1. Dane identyfikacyjne zawodu ...................................................

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfika-

cjach .................................................................................

1.2. Notka metodologiczna i autorzy .......................................

2. Opis zawodu ................................................................................

2.1. Synteza zawodu ..............................................................

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary wyst

powania zawodu .............................................................

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narz

dzia

pracy, zagro

enia, organizacja pracy) ............................

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym prze-

ciwwskazania do wykonywania zawodu .........................

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie .............................................................

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-

dacji kompetencji .............................................................

2.7. Zadania zawodowe ..........................................................

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych ....................................

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi a pozio-

mem kwalifikacji w ERK/PRK ..........................................

3. Opis kompetencji zawodowych ................................................ 10

3.1. Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych i fi-

nansowych Kz1 ............................................................... 10

3.2. Wspieranie obsługi posprzeda

owej Kz2 ....................... 11

3.3. Kompetencje społeczne KzS .......................................... 12

4. Profil kompetencji kluczowych ................................................. 13

5. Słownik ........................................................................................ 14

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu

w klasyfikacjach

Według Klasyfikacji zawodów i specjalno

ci na potrzeby rynku pracy (KZiS

2010):

331203 Referent (asystent) bankowo

Grupa wielka 3 – Technicy i inny

redni personel (w Mi

dzynarodo-

wej Klasyfikacji Standardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 4).

Grupa elementarna 3312 – Pracownicy do spraw kredytów, po

czek i pokrewni (w Mi

dzynarodowym Standardzie Klasyfikacji Zawo-

dów ISCO-08 odpowiada grupie 3312 Credit and loans officers).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalno

ci (PKD 2007):

Sekcja K. Działalno

ść

finansowa i ubezpieczeniowa, Dział 64. Fi-

nansowa działalno

ść

usługowa z wył

czeniem ubezpiecze

i fun-

duszów emerytalnych, Grupa 64.1. Po

rednictwo pieni

ęż

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie:
analizy

ródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, mi

dzynarodowe)

oraz głównie wyników bada

analitycznych na 17 stanowiskach pracy

w 8 przedsi

biorstwach (du

e – 5, małe – 3, w tym usługowe − 8),

przeprowadzonych w marcu i kwietniu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

•

Sylwia Nowakowska – ekspert niezale

ny, Polskie Towarzystwo

Ekonomiczne Oddział w Olsztynie,

•

Dagmara Grenda – Raiffeisen Bank Polska S.A w Radomiu,

•

Beata Pietrzyk-Koniarska – BRE BANK S.A. MultiBank w Łodzi,

•

Gra

yna Ewa Brzozowska – ekspert niezale

ny, współpracownik

Krajowego O

rodka Wspierania Edukacji Zawodowej i Ustawicz-

nej w Warszawie.

Ewaluatorzy:

•

bieta Syta – Bank Spółdzielczy w Białobrzegach,

•

Elwira Betka – Zespół Szkół w Brzegu.

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Referent (asystent) bankowo

ci wykonuje zadania w zakresie sprze-

y produktów bankowych i zajmuje si

kompleksow

obsług

po-

sprzeda

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,

obszary wyst

powania zawodu

Referent (asystent) bankowo

ci jest zawodem o charakterze usłu-

gowym. Referent (asystent) bankowo

ci nale

y do

redniego personelu

do spraw finansowych. Celem jego pracy jest obsługa klientów indywi-
dualnych i instytucjonalnych. Wyja

nia, doradza, a tak

e przyjmuje

reklamacje klientów. Oferuje produkty i usługi bankowe klientom banku
oraz pozyskuje nowych klientów. Wykonuje operacje gotówkowe
i bezgotówkowe. Gromadzi i porz

dkuje dokumentacj

niezb

wykonywania transakcji. Sporz

dza dokumenty, sprawozdania, posłu-

guje si

oprogramowaniem bankowym.

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny

i narz

dzia pracy, zagro

enia, organizacja pracy)

Miejscem pracy referenta (asystenta) bankowo

ci jest pomieszczenie

typu „otwarte biura – openspace” w banku lub innej instytucji finansowej.
Praca wykonywana jest cz

sto w klimatyzowanym pomieszczeniu, co

e powodowa

senno

ść

, uczucie zm

czenia, podra

nienia błon

lu-

zowych i skóry. Referent (asystent) bankowo

ci wi

kszo

ść

zada

wyko-

nuje z u

yciem komputera, telefonu, faksu, kserokopiarki i skanera. Dłu-

gotrwała praca w pozycji siedz

cej na stanowisku z komputerem mo

powodowa

zagro

enia dla zdrowia wynikaj

ce m.in. z przeci

ąż

enia

układu mi

ęś

niowo-szkieletowego i wzroku. W tym zawodzie zdarza si

e pracownik musi dojecha

do klienta samochodem lub komunikacj

miejsk

, wtedy mog

pojawia

zagro

enia wynikaj

ce z uczestnictwa

w ruchu drogowym. Praca mo

e przebiega

w systemie jedno- lub dwu-

zmianowym.

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,

w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Wykonywanie zawodu referenta (asystenta) bankowo

ci wymaga

umiej

tno

ci logicznego my

lenia i kojarzenia faktów oraz szybkiego

uczenia si

. Bardzo wa

na jest odpowiedzialno

ść

i rzetelno

ść

w wypeł-

nianiu powierzonych obowi

zków. Referent (asystent) bankowo

powinien cechowa

dokładno

, systematyczno

oraz dbało-

o ład i porz

dek. Specyfika zawodu wymaga umiej

tno

ci pracy

w zespole oraz zdolno

ci negocjacyjnych. Brak pełnej sprawno

ci ru-

chowej nie stanowi przeszkody do podj

cia pracy w zawodzie. Prze-

ciwwskazaniem do pracy w tym zawodzie mog

powa

ne schorze-

nia kr

gosłupa, wada wzroku uniemo

liwiaj

ca prac

z komputerem

i choroby psychiczne.

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie

Do podj

cia pracy w zawodzie referenta (asystenta) bankowo

zwykle wymagane jest wykształcenie

rednie zawodowe o kierunku np.

ekonomicznym lub

rednie ogólne. Wskazane jest przyuczenie w miej-

scu pracy. Czasami wymagane jest posiadanie prawa jazdy kat. B.
Referent (asystent) bankowo

ci powinien bra

udział w szkoleniach

wewn

trznych i zewn

trznych.

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/

/walidacji kompetencji

cie

ka rozwoju zawodowego mo

e by

dwutorowa. W zale

od przyj

tego nazewnictwa w strukturze organizacyjnej banku lub insty-

tucji finansowej referent (asystent) bankowo

ci mo

ne pracowa

stanowiskach inspektora, specjalisty czy doradcy. Wykształcenie wy

sze i do

wiadczenie zawodowe umo

liwia awans na stanowisko kie-

rownicze naczelnika wydziału, czy te

dyrektora. Dla pracowników in-

stytucji finansowych prowadzone s

szkolenia i warsztaty. Praca w tym

zawodzie umo

liwia zdobycie uprawnie

kasjera złotowego lub złoto-

wo-walutowego. Posiadaj

c kompetencje zawodowe referenta (asy-

stenta) bankowo

ci mo

na pracowa

na równorz

dnych stanowiskach

w innych instytucjach finansowych ni

banki, np. ubezpieczeniowych.

2.7. Zadania zawodowe

Z1. Pozyskiwanie nowych klientów (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z2. Otwieranie rachunków bankowych oraz innych produktów depo-

zytowych (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z3. Wykonywanie operacji gotówkowych i bezgotówkowych (niezb

dne

kompetencje: Kz2, KzS).

Z4. Kompletowanie dokumentów do udzielania kredytu (niezb

dne

kompetencje: Kz1, KzS).

Z5. Wprowadzanie danych do systemu bankowego/aplikacji banko-

wych (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z6. Sporz

dzanie sprawozda

, rejestrów oraz innej dokumentacji ban-

kowej (niezb

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z7. Organizowanie stanowiska pracy zgodnie z zasadami BHP, ochro-

ny ppo

., ochrony

rodowiska i ergonomii (niezb

dne kompetencje:

Kz1, Kz2).

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych

Kz1 – Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych i finansowych

(potrzebne do wykonywania zada

: Z1, Z2, Z4, Z5, Z7).

Kz2 – Wspieranie obsługi posprzeda

owej (potrzebne do wykonywania

zada

: Z3, Z6, Z7).

KzS – Kompetencje społeczne (potrzebne do wykonywania zada

Z1÷Z7).

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi

a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK

Kompetencje zawodowe potrzebne do wykonywania zada

w za-

wodzie sugeruje si

wykorzysta

do opisu kwalifikacji na poziomie 4

wła

ciwym dla wykształcenia

redniego w Europejskiej i Polskiej Ramie

Kwalifikacji. Poziom ten jest uzasadniony miejscem usytuowania zawo-
du w Klasyfikacji zawodów i specjalno

ci (grupa wielka 4 i jej odpo-

wiednik w ISCED 2011).

Osoba wykonuj

ca zawód referenta(asystenta) bankowo

ci:

1) w zakresie wiedzy: zna i rozumie poszerzony zbiór podstawowych

faktów, umiarkowanie zło

onych poj

ęć

i teorii oraz zale

ci w za-

wodzie referent (asystent) bankowo

ci oraz w szerszym zakresie

fakty i umiarkowanie zło

one poj

cia, teorie i zale

ci w banko-

ci;

2) w zakresie umiej

tno

ci: potrafi wykonywa

niezbyt zło

one zadania

w cz

ęś

ci bez instrukcji w zmiennych warunkach w zakresie obsługi

finansowej klientów; potrafi rozwi

zywa

niezbyt proste problemy

poprzez wybieranie metod, narz

dzi, materiałów i informacji doty-

cych obsługi finansowej klientów; odbiera

zło

one i tworzy

niezbyt zło

one wypowiedzi dotycz

ce szerokiego zakresu zagad-

nie

bankowo

ci, a tak

e odbiera

i formułowa

proste wypowiedzi

w j

zyku obcym.

3. Opis kompetencji zawodowych

Opis kompetencji dotyczy tylko kompetencji zawodowych zdefinio-

wanych w badaniach na stanowiskach pracy.

Wykonanie zada

zawodowych Z1, Z2, Z4, Z5, Z7 wymaga posia-

dania kompetencji zawodowej Kz1.

3.1. Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych

i finansowych Kz1

Wiedza – zna i rozumie posze-
rzony zbiór faktów, umiarkowanie
zło

onych poj

ęć

i teorii zwi

za-

nych z oferowaniem i sprzedawa-
niem produktów bankowych i fi-
nansowych, w szczególno

ci zna:

−

zadania instytucji systemu ban-
kowo-finansowego;

−

struktur

organizacyjn

insty-

tucji finansowej oraz funkcje jej
jednostek;

−

zasady etyki zawodu;

−

prawo bankowe, obowi

zuj

procedury i przepisy bankowe,
oraz inne przepisy prawa;

−

rodzaje produktów oraz usług
bankowych i finansowych;

−

zasady otwierania i prowadze-
nia

rachunków

bankowych,

uruchamiania innych produk-
tów finansowych;

−

przepisy dotycz

ce udzielania

kredytów;

−

zasady kompletowania doku-
mentów do udzielenia kredytu;

−

techniki sprzeda

y, w tym tele-

fonicznej i bezpo

redniej;

−

narz

dzia i aplikacje informa-

tyczne oraz zasady wprowa-
dzania danych do systemu;

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania zwi

zanych z ofe-

rowaniem i sprzedawaniem produk-
tów bankowych i finansowych,
w cz

ęś

ci bez instrukcji, w cz

ęś

ciowo

zmiennych warunkach, w szczegól-
no

ci potrafi:

−

pozyskiwa

klientów i identyfi-

kowa

ich potrzeby;

−

uruchamia

i obsługiwa

pro-

dukty i usługi bankowe i finan-
sowe (m.in. rachunki, depozyty,
kredyty);

−

weryfikowa

autentyczno

ść

dokumentów bankowych i fi-
nansowych oraz dokumentów
klienta;

−

stosowa

przepisy dotycz

uruchamiania i obsługi produk-
tów i usług bankowych i finan-
sowych;

−

wyja

nia

klientowi zagadnienia

prawne oraz finansowe zwi

za-

ne ze sprzedawanymi produk-
tami;

−

komunikowa

profesjonalnie

z klientem werbalnie i pisemnie;

−

obsługiwa

narz

dzia, instru-

menty i aplikacje bankowe.

−

stosowa

zasady etyki zawodu;

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

., ochrony

rodowiska

i ergonomii w zakresie ofero-
wania i sprzedawania produk-
tów bankowych i finansowych.

−

przestrzega

zasad i przepi-

sów BHP, ochrony ppo

., er-

gonomii, ochrony

rodowiska

w zakresie oferowania i sprze-
dawania produktów bankowych
i finansowych.

Wykonanie zada

zawodowych Z3, Z6, Z7 wymaga posiadania kom-

petencji zawodowej Kz2.

3.2. Wspieranie obsługi posprzeda

owej Kz2

Wiedza – zna i rozumie posze-
rzony zbiór faktów, umiarkowanie
zło

onych poj

ęć

i teorii w zakresie

wsparcia obsługi posprzeda

owej,

w szczególno

ci zna:

−

zasady sporz

dzania doku-

mentów, przygotowania da-
nych do sprawozda

i prowa-

dzenia rejestrów;

−

rodzaje czynno

ci wykonywa-

nych na rachunkach bie

żą

cych;

−

techniki rozpoznawania auten-
tyczno

ci znaków pieni

ęż

nych;

−

zasady monitorowania operacji
zwi

zanych z obsług

klienta;

−

tryb post

powania i znaczenie

skarg i reklamacji składanych
przez klientów;

−

zasady etyki zawodowej;

−

narz

dzia i aplikacje informa-

tyczne oraz zasady wprowa-
dzania danych do systemu;

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

., ochrony

rodowiska

i ergonomii w zakresie wspie-
rania obsługi posprzeda

owej.

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania w zakresie wspar-

cia obsługi posprzeda

owej, w cz

ci bez instrukcji, w cz

ęś

ciowo

zmiennych warunkach, w szczegól-
no

ci potrafi:

−

wykonywa

czynno

ci dyspo-

nenta bankowego;

−

identyfikowa

falsyfikaty zna-

ków pieni

ęż

nych;

−

dokonywa

wpłat i wypłat go-

tówkowych przy u

yciu syste-

mu ksi

gowego i liczarki;

−

sporz

dza

sprawozdania, pro-

wadzi

dokumentacj

bankow

;

−

obsługiwa

stosowne progra-

my u

ytkowe;

−

wyja

nia

klientowi zagadnienia

prawne oraz finansowe zwi

za-

ne ze sprzedawanymi produk-
tami;

−

przyjmowa

reklamacje klien-

tów;

−

komunikowa

z klientem,

werbalnie i pisemnie;

−

stosowa

zasady etyki zawo-

du;

−

przestrzega

zasad i przepisów

BHP, ochrony ppo

., ergonomii,

ochrony

rodowiska w zakresie

wspierania obsługi posprzeda-

owej.

4. Profil kompetencji kluczowych

Ocen

ci kompetencji kluczowych dla zawodu referenta

(asystenta) bankowo

ci przedstawia rys. 1.

Wykaz kompetencji kluczowych opracowano na podstawie wykazu

stosowanego w Mi

dzynarodowym Badaniu Kompetencji Osób Doro-

słych − projekt PIAAC (OECD).

Umiejętność obsługi komputera i wykorzystania Internetu

Umiejętności matematyczne

Umiejętność czytania ze zrozumieniem i pisania

Sprawność motoryczna

Planowanie i organizowanie pracy

Wywieranie wpływu/przywództwo

Komunikacja ustna

Współpraca w zespole

Rozwiązywanie problemów

Serie1

Zbędne

Mało ważne

Ważne

Istotne

Bardzo ważne

Rys. 1. Profil kompetencji kluczowych dla zawodu 331203 Referent (asystent)

bankowo

5. Słownik

Zawód

−

zbiór zada

(zespół czynno

ci) wyodr

bnionych w wyniku społecz-

nego podziału pracy, wykonywanych stale lub z niewielkimi zmianami
przez poszczególne osoby i wymagaj

cych odpowiednich kwalifikacji

i kompetencji (wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych)

zdobytych w wyniku kształcenia lub praktyki. Wykonywanie zawodu
stanowi

ródło dochodów.

Specjalno

ść

−

jest wynikiem podziału pracy w ramach zawodu, zawiera cz

ęść

czynno

ci o podobnym charakterze (zwi

zanych z wykonywan

funkcj

lub przedmiotem pracy) wymagaj

cych pogł

bionej lub do-

datkowej wiedzy i umiej

tno

ci zdobytych w wyniku dodatkowego

szkolenia lub praktyki.

Zadanie
zawodowe

−

logiczny wycinek lub etap pracy w ramach zawodu o wyra

nie okre-

lonym pocz

tku i ko

cu, wyodr

bniony ze wzgl

du na rodzaj lub

sposób wykonywania czynno

ci zawodowych powi

zanych jednym

celem, ko

cy si

produktem, usług

lub decyzj

Kompetencje
zawodowe

−

wszystko to, co pracownik wie, rozumie i potrafi wykona

, odpowied-

nio do sytuacji w miejscu pracy. Opisywane s

trzema zbiorami: wie-

dzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych.

Wiedza

−

zbiór opisów faktów, zasad, teorii i praktyk przyswojonych w procesie

uczenia si

, odnosz

cych si

do dziedziny uczenia si

lub działalno-

ci zawodowej.

Umiej

tno

−

zdolno

ść

wykonywania zada

i rozwi

zywania problemów wła

ci-

wych dla dziedziny uczenia si

lub działalno

ci zawodowej.

Kompetencje
społeczne

−

zdolno

ść

autonomicznego i odpowiedzialnego uczestniczenia w

yciu

zawodowym i społecznym oraz kształtowania własnego rozwoju,
z uwzgl

dnieniem kontekstu etycznego.

Kompetencje
kluczowe

−

wiedza, umiej

tno

ci i postawy odpowiednie do sytuacji, niezb

dne

do samorealizacji i rozwoju osobistego, bycia aktywnym obywatelem,
integracji społecznej i zatrudnienia.

Standard
kompetencji
zawodowych

−

norma opisuj

ca kompetencje zawodowe konieczne do wykonywania

zada

zawodowych wchodz

cych w skład zawodu, akceptowana

przez przedstawicieli organizacji zawodowych i bran

owych, praco-

dawców, pracobiorców i innych kluczowych partnerów społecznych.

Kwalifikacja

−

zestaw efektów uczenia si

(zasób wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompe-

tencji społecznych), których osi

gni

cie zostało formalnie potwier-

dzone przez uprawnion

instytucj

Europejska
Rama
Kwalifikacji

−

przyj

ta w Unii Europejskiej struktura i opis poziomów kwalifikacji,

umo

liwiaj

cy porównywanie kwalifikacji uzyskiwanych w ró

nych

krajach. W Europejskiej Ramie Kwalifikacji wyró

niono 8 poziomów

kwalifikacji opisywanych za pomoc

efektów uczenia si

; stanowi

one układ odniesienia krajowych ram kwalifikacji.

Polska Rama
Kwalifikacji

−

opis hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowane-

go rejestru kwalifikacji w Polsce.

Krajowy
System
Kwalifikacji

−

ogół rozwi

słu

żą

cych ustanawianiu i nadawaniu kwalifikacji

(potwierdzaniu efektów uczenia si

) oraz zapewnianiu ich jako

ci.