Kluczowe informacje dla Inwestorów
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału
Subfundusz funduszu Arka BZ WBK FIO
Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotycz
ą
ce tego Subfunduszu. Nie s
ą
to materiały
marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest wymogiem prawnym maj
ą
cym na celu ułatwienie zrozumienia
charakteru i ryzyka zwi
ą
zanego z inwestowaniem w ten Subfundusz. Przeczytanie niniejszego dokumentu jest zalecane
Inwestorowi, aby mógł podj
ąć
ś
wiadom
ą
decyzj
ę
inwestycyjn
ą
.
Podmiot zarz
ą
dzaj
ą
cy Subfunduszem: BZ WBK Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., spółka z grupy Banku
Zachodniego WBK S.A.
Subfundusz został utworzony w ramach funduszu Arka BZ WBK Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Fundusz) na podstawie
zezwolenia na prowadzenie działalno
ś
ci w Rzeczypospolitej Polskiej udzielonego przez Komisj
ę
Nadzoru Finansowego
i podlega jej nadzorowi.
Cele i polityka inwestycyjna
Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest ochrona realnej
warto
ś
ci jego aktywów.
Aktywa Subfunduszu lokowane s
ą
w dłu
ż
ne papiery
warto
ś
ciowe
i
instrumenty
rynku
pieni
ęż
nego,
przy
zachowaniu zasady ograniczonego ryzyka dokonywanych
inwestycji.
Subfundusz inwestuje w dłu
ż
ne papiery warto
ś
ciowe lub
instrumenty rynku pieni
ęż
nego emitowane lub gwarantowane
przez podmioty o wysokiej wiarygodno
ś
ci, w szczególno
ś
ci
przez Skarb Pa
ń
stwa i podmioty posiadaj
ą
ce w dniu
zawarcia transakcji rating co najmniej taki jak rating
przyznany
Rzeczypospolitej
Polskiej.
Ł
ą
czny
udział
w aktywach
Subfunduszu
papierów
warto
ś
ciowych
i instrumentów rynku pieni
ęż
nego innych ni
ż
te wymienione
w poprzednim zdaniu nie b
ę
dzie wy
ż
szy ni
ż
30%.
W
ś
ród
lokat
Subfunduszu
dominuj
ą
dłu
ż
ne
papiery
warto
ś
ciowe o zmiennym oprocentowaniu lub krótkim
terminie do wykupu.
Subfundusz lokuje w papiery warto
ś
ciowe i instrumenty rynku
pieni
ęż
nego
denominowane
w
walucie
polskiej
lub
denominowane w walutach obcych, pod warunkiem
zabezpieczenia ryzyka walutowego.
Subfundusz mo
ż
e stosowa
ć
instrumenty pochodne w celu
zapewnienia
sprawnego
zarz
ą
dzania
portfelem
inwestycyjnym
Subfunduszu
lub
ograniczenia
ryzyka
inwestycyjnego.
Kryterium
doboru
dłu
ż
nych
papierów
warto
ś
ciowych
i instrumentów rynku pieni
ęż
nego jest maksymalizacja stopy
zwrotu przy ograniczaniu ryzyka stopy procentowej i ryzyka
kredytowego emitenta.
Dochody z lokat Subfunduszu, w szczególno
ś
ci odsetki,
s
ą
ponownie inwestowane.
Wzorcem (benchmarkiem) słu
żą
cym do oceny efektywno
ś
ci
inwestycji jest WIBID 3M. Subfundusz nie ma na celu
odwzorowywania tego indeksu, dlatego jego wyniki mog
ą
od niego odbiega
ć
.
Subfundusz dokonuje odkupienia jednostek uczestnictwa
(JU) na
żą
danie Inwestora. Transakcje na JU s
ą
realizowane
w ka
ż
dym Dniu Wyceny, za wyj
ą
tkiem dni, w których
zawieszono zbywanie i odkupywanie JU.
Zalecenie: Subfundusz mo
ż
e nie by
ć
odpowiedni dla
Inwestorów, którzy planuj
ą
wycofa
ć
wpłacone
ś
rodki
w okresie
krótszym
ni
ż
6
miesi
ę
cy
od
dnia
ich
zainwestowania.
Profil ryzyka i zysku
Wska
ź
nik zysku do ryzyka
potencjalnie ni
ż
szy zysk
ni
ż
sze ryzyko
potencjalnie wy
ż
szy zysk
wy
ż
sze ryzyko
Wska
ź
nik zysku do ryzyka jest syntetyczn
ą
wielko
ś
ci
ą
,
odzwierciedlaj
ą
c
ą
poziom ryzyka zwi
ą
zany z inwestycj
ą
w Subfundusz. Im wy
ż
sza warto
ść
wska
ź
nika, tym wy
ż
szy
poziom ryzyka zwi
ą
zany z inwestycj
ą
. Najni
ż
sza kategoria
(1) nie oznacza inwestycji wolnej od ryzyka.
Dane historyczne, stosowane przy obliczaniu wska
ź
nika
ryzyka, nie daj
ą
pewno
ś
ci co do przyszłego profilu ryzyka
Subfunduszu. Subfundusz nie gwarantuje,
ż
e wskazana
kategoria ryzyka i zysku pozostanie niezmienna; tym samym
przypisanie Subfunduszu do okre
ś
lonej kategorii mo
ż
e
z czasem ulec zmianie.
Sklasyfikowanie Subfunduszu na poziomie 2 wynika
z inwestowania przez Subfundusz w instrumenty rynku
pieni
ęż
nego. W zwi
ą
zku z tym warto
ść
JU Subfunduszu
cechowała si
ę
nisk
ą
zmienno
ś
ci
ą
.
Ryzyka maj
ą
ce istotne znaczenie dla Subfunduszu, które
nie s
ą
uwzgl
ę
dnione przez wska
ź
nik:
Ryzyko kredytowe – ryzyko niewywi
ą
zywania si
ę
przez
emitenta papierów warto
ś
ciowych o charakterze dłu
ż
nym, lub
te
ż
dłu
ż
nika z innych tytułów, ze swoich zobowi
ą
za
ń
.
Podstawow
ą
przyczyn
ą
zaprzestania wywi
ą
zywania si
ę
z zobowi
ą
za
ń
emitenta
jest
jego
niewypłacalno
ść
,
a w przypadku wyst
ę
powania gwarancji – równie
ż
stan
niewypłacalno
ś
ci gwaranta.
Ryzyko płynno
ś
ci – ryzyko trudno
ś
ci w sprzeda
ż
y
instrumentu finansowego w wyniku braku popytu na ten
instrument. Ryzyko to mo
ż
e wi
ą
za
ć
si
ę
z konieczno
ś
ci
ą
akceptacji ceny sprzeda
ż
y instrumentu finansowego istotnie
ni
ż
szej ni
ż
jego warto
ść
godziwa. Ryzyko to ma szczególne
znaczenie w sytuacji nasilonych odkupie
ń
JU Subfunduszu
i dotyczy przede wszystkim obligacji, których emitentem
s
ą
przedsi
ę
biorstwa.
