BIZNES PLAN

BIZNES PLAN

Plan

1. Streszczenie kierownicze (projektu).

2. Charakterystyka profilu przedsięwzięcia i jego produkcji.

3. Ocena jakości kadry zarządzającej, pracowników, zasobów niematerialnych i organizacji przedsiębiorstwa.

4. Analiza otoczenia strategicznego przedsiębiorstwa zwłaszcza tendencji rozwojowych, nowych możliwości i zagrożeń oraz zmian zdolności konkurencyjnej przedsiębiorstwa.

5. Analiza marketingowa rynku (oszacowanie liczby potencjonalnych klientów).

6. Plan rozwojowo-inwestycyjny.

7. Plan finansowy (rachunek wyników, bilans).

8. Analiza opłacalności (wskaźniki opłacalności).

1. STRESZCZENIE

Celem spółki jest prowadzenie działalności usługowej w zakresie sprzedaży części zamiennych do samochodów spod grupy wolkswagena (audi, skoda, seat, volkswagen) oraz akcesoriów samochodowych.

Misja i historia powstania:

Firma „Autoshop” powstała w dniu 1 stycznia 2010 roku, jako dwuosobowa spółka jawna, która została zarejestrowana w dniu 1 stycznia 2010 roku w Sądzie Rejonowym w Warszawie. Sąd ten jest Sądem rejestrowym dla firmy „Autoshop” Sp. jawna. Postanowieniem tego Sądu firma została wpisana w dniu 1 kwietnia 2010 roku do rejestru handlowo-usługowego pod numerem 6543.

Numerem identyfikacyjnym firmy:

• REGON P-78945-32198-76543-21987

• NIP 333 44 55 666

Założyciele spółki:

- Piotr Bartoszuk

- Krzysztof Krawężnik

50% udziałów każdy.

Dane Firmy:

- Nazwa: Firma „Autoshop” Sp. jawna.

- Adres: ul. Ostrobramska 75c

00-000 Warszawa

• Telefon: /22/ 567 125 346

• E-mail: http://[e-mail]

• www: http://autoshop.pl

Kredyt hipoteczny uzyskany na zrealizowanie przedsięwzięcia pochodzi z Banku Zachodniego S.A. w Warszawie w wysokości 200 000 zł na oprocentowaniu 10%, na obu właścicieli firmy”Autochop”

Środki własne jakie wnieśli udziałowcy są równe 0zł

Firma „Autostop” uzyskała 3-letni kredyt hipoteczny na zrealizowanie przedsięwzięcia w Banku Zachodnim S.A. w Warszawie w wysokości 200 000zł.

Warunki uzyskania kredytu:

• termin uzyskania kredytu - 20 grudnia 2009,

• stałe oprocentowanie 10%

• spłata kredytu w 36 równych ratach płaconych co miesiąc.
  Spłata pierwszej raty kredytowej przypada 20 stycznia 2010roku.

Zabezpieczenia kredytu stanowi:

-wyposażenie firmy,

-majątek właścicieli firmy(domy z działkami).

Plan spłaty kredytu
Rok	2010	2011	2012
wysokość raty [zł[	66 666,67 zł	66 666,67 zł	66 666,67 zł
odsetki [zł]	3 481,35 zł	3 481,35 zł	3 481,35 zł
razem	70 148,02 zł	70 148,02 zł	70 148,02 zł
miesięcznie	5 845,67 zł	5 845,67 zł	5 845,67 zł

W razie rozwiązania spółki nastąpi jej likwidacja a majątek spółki podlega podziałowi między wspólników w takim stosunku, w jakim uczestniczyli oni w zyskach spółki.

• Założyciele spółki - sprzedawcy

-Piotr Bartoszuk (28 lat) wykształcenie wyższe, Politechnika Warszawska

Wydział Transportu

-Krzysztof Krawężnik (35lat) wykształcenie wyższe, SGH

• SEKRETARKA - Maria Kwiatkowska- umowa o pracę

2. Charakterystyka firmy

Siedziba firmy znajduje się w Warszawie przy ulicy Ostrobramskiej 75c. Lokal zawierający cześć magazynową, sklepową oraz biurową jest wynajmowany od dnia 1 stycznia 2010 roku na okres 3 lat. Miesięczny czynsz płacony pierwszego dnia każdego miesiąca wynosi 5000zł. Firma zajmować się będzie sprzedażą akcesoriów samochodowych (kupowanych drugiego dnia każdego miesiąca po 75%wartości sprzedawanego produktu) oraz części zamiennych do samochodów grypy volkswagena na zasadzie umowy zawartej z hurtownia. Hurtownia dostarcza zamówione części w ciągu dwóch dni od zamówienia, udział zysków uzyskanych ze sprzedaży każdej części to 75% dla hurtowni i 25% dla firmy „Autoshop”.

3.

W firmie „Autoshop” pracuje trzech pracowników: dwaj sprzedawcy oraz sekretarka. Sklep czynny jest od piątku do soboty w godzinach

7:30 - 22:30, na stanowisku sprzedawcy pracują obaj właściciele, każdy po 8 godzin dziennie, sekretarka pracuje od 10 do 18 zajmując się prowadzeniem biura ,fakturowaniem i rozliczaniem firmy.

Stanowisko	Obowiązki
Sprzedawca	Sprzedaż części oraz kontaktowanie się z hurtownią w sprawie zamawianych części przez klientów
Sekretarka	Wykonywanie zestawień przychodów i wydatków z każdego miesiąca oraz księgowość firmy

Stanowisko	Etatów	Rok
				2010		2011		2012
				Na etat	Razem	Na etat	Razem	Na etat	Razem
sprzedawcy (netto)	2	1700	3400	1700	3400	1700	3400
sekretarka	1	1800	1800	1800	1800	1800	1800
Razem (miesięcznie)		3500	5200	3500	5200	3500	5200
Narzuty na wynagrodzenia		449,62	1348,86	449,62	1348,86	449,62	1348,86
Razem (rocznie)		47395,44	78586,32	47395,44	78586,32	47395,44	78586,32

4. Analiza

Mocne strony:

• Umowy zawarte z hurtowniami,

• Sprzedaż części zamiennych 4 marek spod jednej grupy,

• W promieniu 5kilometrów brak firmy zajmującej się sprzedażą części zamiennych,

• Wynajmowanie lokalu w obiekcie objętym ochroną,

Słabe strony:

• Właściciele posiadają małe doświadczenie, gdyż nie prowadzili jeszcze takiej firmy.

Szanse:

• Możliwość nawiązania kontaktów z pobliskimi warsztatami i stacjami kontroli pojazdów na sprzedaż części na zadawalających warunkach

• Powiększeniu zakresu części sprowadzanych i sprzedawanych,

• Rozbudowa sklepu o warsztat.

Zagrożenia:

• Możliwość powstania w podobnej lokalizacji firm o podobnym zakresie usług.

Analiza rynku i konkurencji

Oferta jaka będzie w naszej firmie jest głównie skierowana do osób indywidualnych, lokalizacja w jakiej firma funkcjonuje nie jest przypadkowa. W najbliższej okolicy są osiedla z blokami po 10 pięter oraz z przepełnionymi parkingami. Największym atutem tej lokalizacji jest brak sklepu o podobnym asortymencie. W roku 2011 nasza firma ma zamiar otworzyć stronę internetową co spowoduje wzrost zainteresowania produktami jakie sprzedajemy. Prowadzone są również rozmowy z pobliskimi stacjami kontroli pojazdów na podpisaniu umów dotyczących kupna części zamiennych do marek samochodów które sprzedajemy. Planowane podpisanie takich umów rozważamy na połowę roku 2011.

Poniżej znajduje się zestawienie produktów jakie znajdują się w naszej ofercie oraz średnie ceny po jakich będą sprzedawane:

Akcesoria wewnętrzne: dywaniki podłogowe(80zł), gałki zmiany biegów(50zł - 150zł, wykładzina bagażnika(30zł - 200zł), pokrowiec na kierownicę(40zł), pokrowce na siedzenie(40zł - 50zł). Średnio:73zł

Akcesoria elektryczne: anteny samochodowe(70zł - 180zł), głośniki samochodowe(80zł - 140zł), kable rozruchowe(40zł - 100zł). Średnio:101,5zł

Kołpaki: (20zł - 100zł) Średnio: 60zł

Płyny: letni płyn do spryskiwaczy(5zł - 10zł), zimowy płyn do spryskiwaczy(15zł - 30zł). Średnio: 22,5zł

Wycieraczka: (40zł - 60zł). Średnio: 50zł

Zasłonki na szybę: (10zł - 20zł) Średnio: 15zł

Części na zamówienie:

-Amortyzatory: przednie(150zł - 400zł), tylne(100 - 400zł) Średnio: 260zł

-Błotnik przedni: lewy/prawy (100zł - 170zł) Średnio: 135zł

-Błotnik tylni: lewy/prawy (350zł - 550zł) Średnio: 450zł

-Filtr oleju: (15zł - 50zł) Średnio: 32,5zł

-Filtr paliwa: (20zł - 60zł) Średnio: 40zł

-Filtr powietrza(20zł - 40zł) Średnio: 30zł

-Klocki hamulcowe: (70zł - 200zł) Średnio: 135zł

-Lampa tylna: lewa/prawa(150zł - 400zł) Średnio: 275zł

-Lusterko zewnętrzne: lewe/prawe(100zł - 20zł) Średnio: 150zł

-Miska oleju: (70zł - 150zł) Średnio: 110zł

-Moduł zapłonowy: (100zł - 200zł) Średnio: 150zł

-Zderzak: przedni/tylny(200zł - 450zł) Średnio: 325zł

-Wahacz: lewy/prawy(70zł - 150zł) Średnio: 110zł

-Wałek rozrządu: (700zł - 900zł) Średnio 800zł

-Termostat: (20zł - 40zł) Średnio: 30zł

-Tulejka wahacza: (10zł - 70zł) Średnio:40zł

-Szczęki hamulcowe: (50zł - 150zł) Średnio: 100zł

-Tarcza hamulcowa: (50zł - 170zł) Średnio: 125zł

-Świeca zapłonowa: (15zł - 50zł) Średnio: 32,5zł

-Rozrusznik: (300zł - 600zł) Średnio: 450zł

-Silnik krokowy: (100zł - 350zł) Średnio: 225zł

-Sprężyna zawieszenia: przedni/tylna(90zł - 140zł) Średnio: 115zł

-Szyba reflektora: lewa/prawa(30zł - 100zł) Średnio: 60zł

-Reflektor: lewy/prawy(100zł - 400zł) Średnio: 250zł

-Przepływomierz: (280zł - 400zł) Średnio: 340zł

-Pokrywa silnika: (350zł - 600zł) Średnio: 475zł

-Pasek rozrządu: (70zł - 200zł) Średnio: 135zł

-Pompa oleju (100zł - 300zł) Średnio : 200zł

Pozycja	Koszty	Rok
				2010	2011	2012
Wynagrodzenia (brutto)	stałe	78 586,32 zł	78 586,32 zł	78 586,32 zł
ZUS - właściciel	stałe	2 832,00 zł	2 832,00 zł	10 200,00 zł
Zakup akcesoriów samochodowych	stałe	59 742,00 zł	85 143,00 zł	99 247,50 zł
Rata kredytu	stałe	70 148,02 zł	70 148,02 zł	70 148,02 zł
Narzuty na wynagrodzenie	stałe	34 387,44 zł	34 387,44 zł	34 387,44 zł
Czynsz za lokal	stałe	60 000,00 zł	60 000,00 zł	60 000,00 zł
Energia elektryczna	zmienne	1 500,00 zł	1 500,00 zł	1 500,00 zł
Telefon i Internet (abonament)	stałe	3 600,00 zł	3 600,00 zł	3 600,00 zł
Telefon (koszty rozmów)	zmienne	2 640,00 zł	3 600,00 zł	4 200,00 zł
Promocja i reklama	stałe	5 000,00 zł	5 000,00 zł	5 000,00 zł
Materiały biurowe	zmienne	1 000,00 zł	1 000,00 zł	1 000,00 zł

			2010															2011		2012
symbol usługi	Cena:	Zysk:	I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII	Ilość w 2010roku	Wartość w roku	Zysk w roku	Średnia ilość w miesiącu	Rocznie	Średnia ilość w miesiącu	Rocznie
Akcesoria wewnętrzne	73,00 zł	18,25 zł	50	36	26	23	20	35	33	26	20	16	30	40	355	25 915,00 zł	25 915,00 zł	47	568	55	660
Akcesoria elektryczne	101,50 zł	25,38 zł	2	3	1	0	2	0	2	0	1	0	0	3	14	1 421,00 zł	1 421,00 zł	3	35	5	60
Kołpaki	60,00 zł	15,00 zł	30	26	16	10	2	8	10	45	33	36	26	28	270	16 200,00 zł	16 200,00 zł	27	326	32	384
Płyny	22,50 zł	5,63 zł	100	80	67	38	25	26	40	20	38	56	60	80	630	14 175,00 zł	14 175,00 zł	70	839	76	912
Wycieraczka	50,00 zł	12,50 zł	60	53	38	26	10	16	20	24	35	38	39	46	405	20 250,00 zł	20 250,00 zł	47	560	53	636
Zasłonki na szybę	15,00 zł	3,75 zł	20	5	3	10	2	15	20	25	10	3	0	0	113	1 695,00 zł	1 695,00 zł	12	138	15	180
Części na zamówienie:			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII
Amortyzatory	260,00 zł	65,00 zł	6	5	1	2	3	5	8	4	6	8	2	6	56	14 560,00 zł	3 640,00 zł	6	68	8	96
Błotnik przedni	135,00 zł	33,75 zł	8	6	10	13	2	8	6	8	4	3	6	12	86	11 610,00 zł	2 902,50 zł	11	129	13	156
Błotnik tylni	450,00 zł	112,50 zł	10	8	12	15	6	10	15	10	5	2	10	8	111	49 950,00 zł	12 487,50 zł	13	158	15	180
Filtr oleju	32,50 zł	8,13 zł	20	15	33	10	16	12	13	12	15	17	18	20	201	6 532,50 zł	1 633,13 zł	22	267	26	312
Filtr paliwa	40,00 zł	10,00 zł	15	20	17	26	34	20	42	20	10	16	14	23	257	10 280,00 zł	2 570,00 zł	25	297	24	288
Filtr powietrza	30,00 zł	7,50 zł	22	31	28	20	13	15	16	23	21	20	19	18	246	7 380,00 zł	1 845,00 zł	27	320	30	360
Klocki hamulcowe	135,00 zł	33,75 zł	30	28	34	26	28	35	42	35	36	29	27	36	386	52 110,00 zł	13 027,50 zł	39	463	38	456
Lampa tylna	275,00 zł	68,75 zł	10	23	15	9	8	12	15	7	18	8	9	21	155	42 625,00 zł	10 656,25 zł	18	216	23	276
Lusterko zewnętrzne	150,00 zł	37,50 zł	7	8	10	13	18	16	13	5	3	15	14	20	142	21 300,00 zł	5 325,00 zł	17	203	28	336
Miska oleju	110,00 zł	27,50 zł	3	4	2	6	8	7	9	8	3	4	2	6	62	6 820,00 zł	1 705,00 zł	9	105	16	192
Moduł zapłonowy	150,00 zł	37,50 zł	10	7	12	15	13	20	8	6	12	15	16	8	142	21 300,00 zł	5 325,00 zł	16	194	23	276

Części na zamówienie:			I	II	III	IV	V	VI	VII	VIII	IX	X	XI	XII	Ilość w 2010roku	Wartość w roku	Zysk w roku*	Średnia ilość w miesiącu	Rocznie	Średnia ilość w miesiącu	Rocznie
Zderzak	325,00 zł	81,25 zł	12	18	21	20	8	15	16	17	18	22	30	28	225	73 125,00 zł	18 281,25 zł	24	283	28	336
Wahacz	110,00 zł	27,50 zł	3	5	10	18	2	3	8	7	5	10	3	4	78	8 580,00 zł	2 145,00 zł	10	123	13	156
Wałek rozrządu	800,00 zł	200,00 zł	2	3	1	1	2	3	2	1	6	1	2	1	25	20 000,00 zł	5 000,00 zł	3	36	5	60
Termostat	30,00 zł	7,50 zł	4	6	10	16	18	10	2	8	12	8	9	6	109	3 270,00 zł	817,50 zł	12	140	16	192
Tulejka wahacza	40,00 zł	10,00 zł	10	12	18	19	17	19	16	14	23	15	18	17	198	7 920,00 zł	1 980,00 zł	19	228	23	276
Szczęki hamulcowe	100,00 zł	25,00 zł	15	8	10	20	31	43	15	28	19	13	15	18	235	23 500,00 zł	5 875,00 zł	24	286	25	300
Tarcza hamulcowa	125,00 zł	31,25 zł	10	18	16	18	27	20	37	46	20	16	13	18	259	32 375,00 zł	8 093,75 zł	23	276	25	300
Świeca zapłonowa	32,50 zł	8,13 zł	30	48	16	19	28	60	37	28	16	28	34	49	393	12 772,50 zł	3 193,13 zł	41	486	43	516
Rozrusznik	450,00 zł	112,50 zł	4	5	3	2	2	0	1	3	8	6	4	3	41	18 450,00 zł	4 612,50 zł	5	56	6	72
Silnik krokowy	225,00 zł	56,25 zł	12	18	6	8	15	16	13	17	15	13	10	15	158	35 550,00 zł	8 887,50 zł	14	167	16	192
Sprężyna zawieszenia	115,00 zł	28,75 zł	4	6	8	9	7	6	10	11	4	4	15	20	104	11 960,00 zł	2 990,00 zł	11	135	13	156
Szyba reflektora	60,00 zł	15,00 zł	10	20	35	40	15	14	16	20	10	22	19	20	241	14 460,00 zł	3 615,00 zł	24	286	26	312
Reflektor	250,00 zł	62,50 zł	9	15	22	36	8	7	13	8	6	2	15	8	149	37 250,00 zł	9 312,50 zł	17	198	20	240
Przepływomierz	340,00 zł	85,00 zł	2	3	1	2	2	3	5	0	6	5	2	1	32	10 880,00 zł	2 720,00 zł	4	43	5	60
Pokrywa silnika	475,00 zł	118,75 zł	4	2	3	6	2	3	5	4	0	6	5	7	47	22 325,00 zł	5 581,25 zł	6	66	8	96
Pasek rozrządu	135,00 zł	33,75 zł	34	33	26	20	10	16	20	13	8	9	11	14	214	28 890,00 zł	7 222,50 zł	21	255	24	288
Pompa oleju	200,00 zł	50,00 zł	3	2	4	3	8	5	4	6	3	4	2	5	49	9 800,00 zł	2 450,00 zł	5	58	8	96
					Przychód bez kosztów zakupu i bez warunku umowy z hurtownia											695 231,00 zł
					Przychód wraz z kosztem zakupu oraz z warunkiem umowy(75%ceny dla hurtowni)											233 549,75 zł

Pozycja		Wydatek [zł] z tytułu pozycji w roku
				2009	2010	2011	2012
A. Przychody razem		200 000,00 zł	233 549,75 zł	311 732,13 zł	377 737,50 zł
B. Koszty razem		10 700,00 zł	318 020,88 zł	345 761,93 zł	361 641,65 zł
Wartość towarów wg ceny zakupu		0,00 zł	59 742,00 zł	85 143,00 zł	99 247,50 zł
Wynagrodzenie pracowników		0,00 zł	78 586,32 zł	78 586,32 zł	78 586,32 zł
Narzuty na wynagrodzenie		0,00 zł	34 387,44 zł	34 387,44 zł	34 387,44 zł
Amortyzacja		0,00 zł	2 987,10 zł	4 257,15 zł	4 962,38 zł
Utrzymanie biura	Czynsz	0,00 zł	60 000,00 zł	60 000,00 zł	60 000,00 zł
		Energia elektryczna	0,00 zł	1 500,00 zł	1 500,00 zł	1 500,00 zł
		Telefon z faksem, koszty rozmów i transmisji	0,00 zł	3 600,00 zł	3 600,00 zł	3 600,00 zł
							Przybory i materiały biurowe	10 700,00 zł	1 000,00 zł	1 000,00 zł	1 000,00 zł
Promocja i reklama		0,00 zł	5 000,00 zł	5 000,00 zł	5 000,00 zł
Wyposażenie (amortyzacja jednorazowa)		0,00 zł	1 070,00 zł	2 140,00 zł	3 210,00 zł
						Koszty finansowe (spłata kredytu)		0,00 zł	70 148,02 zł	70 148,02 zł	70 148,02 zł
C. Zysk brutto (A-B)		189 300,00 zł	-84 471,13 zł	-34 029,80 zł	16 095,85 zł
D. Podatek dochodowy 19%		0,00 zł	0,00 zł	0,00 zł	3 058,21 zł
E. Zysk netto (C-D)		189 300,00 zł	-84 471,13 zł	-34 029,80 zł	13 037,64 zł
Zysk po 3 latach					83 836,70 zł

Analiza opłacalności:

Rok	2009	2010	2011	2012
Stan konta	189 300,00 zł	104 828,87 zł	70 799,07 zł	83 836,70 zł

Założona spółka jawna podczas pierwszych 3 lat nie będzie opłacalna z powodu braku środków własnych przy zakładaniu firmy oraz przez spłacanie kredytu zaciągniętego na 3 lata. Rozkładając kredyt na dłuższy okres czasu firma mogłaby osiągnąć zysk już w drugim roku funkcjonowania, lecz spowodowałoby to spłatę większej kwoty odsetek. Sklep po 3 latach wolny od zobowiązań wobec banku zacznie przynosić widoczne zyski, możliwa będzie realizacja powiększenia firmy o warsztat. Istotny wpływ na utrzymanie na wysokim poziomie i sukcesywnym powiększaniu się popytu to stworzenie strony internetowej sklepu oraz podpisanie umów z warsztatami i stacjami kontroli pojazdów.

---