Asystent bankowosci 331203 id 7 Nieznany (2)

Referent (asystent) bankowo

(331203)

Technicy i inny

redni personel

Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej, Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich

Publikacja opracowana w ramach projektu systemowego pn. „Rozwijanie zbioru
krajowych

standardów

kompetencji

zawodowych

wymaganych

przez

pracodawców”. Priorytet I PO KL, Działanie 1.1

Krajowy standard kompetencji zawodowych
Referent (asystent) bankowo

ci (331203)

e by

dokonane za podaniem

ródła

ISBN 978-83-7951-000-9 (cało

ść

)

ISBN 978-83-7951-100-6 (100)

Nakład 1000 egz.

Publikacja bezpłatna

Centrum Rozwoju Zasobów Ludzkich
00-697 Warszawa, Aleje Jerozolimskie 65/79, tel. (22) 237-00-00, fax (22) 237-00-99
e-mail: sekretariat@crzl.gov.pl http://www.crzl.gov.pl

Wydawnictwo Naukowe Instytutu Technologii Eksploatacji – Pa

stwowego Instytutu Badawczego

26-600 Radom, ul. K. Pułaskiego 6/10, tel. centr. (48) 364-42-41, fax (48) 364-47-65
e-mail: instytut@itee.radom.pl http://www.itee.radom.pl

Spis tre

1. Dane identyfikacyjne zawodu ...................................................

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu w klasyfika-

cjach .................................................................................

1.2. Notka metodologiczna i autorzy .......................................

2. Opis zawodu ................................................................................

2.1. Synteza zawodu ..............................................................

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania, obszary wyst

powania zawodu .............................................................

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny i narz

dzia

pracy, zagro

enia, organizacja pracy) ............................

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne, w tym prze-

ciwwskazania do wykonywania zawodu .........................

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie .............................................................

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/wali-

dacji kompetencji .............................................................

2.7. Zadania zawodowe ..........................................................

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych ....................................

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi a pozio-

mem kwalifikacji w ERK/PRK ..........................................

3. Opis kompetencji zawodowych ................................................ 10

3.1. Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych i fi-

nansowych Kz1 ............................................................... 10

3.2. Wspieranie obsługi posprzeda

owej Kz2 ....................... 11

3.3. Kompetencje społeczne KzS .......................................... 12

4. Profil kompetencji kluczowych ................................................. 13

5. Słownik ........................................................................................ 14

1. Dane identyfikacyjne zawodu

1.1. Kod, nazwa zawodu i usytuowanie zawodu

w klasyfikacjach

Według Klasyfikacji zawodów i specjalno

ci na potrzeby rynku pracy (KZiS

2010):

331203 Referent (asystent) bankowo

Grupa wielka 3 – Technicy i inny

redni personel (w Mi

dzynarodo-

wej Klasyfikacji Standardów Edukacyjnych ISCED 2011 – poziom 4).

Grupa elementarna 3312 – Pracownicy do spraw kredytów, po

czek i pokrewni (w Mi

dzynarodowym Standardzie Klasyfikacji Zawo-

dów ISCO-08 odpowiada grupie 3312 Credit and loans officers).

Według Polskiej Klasyfikacji Działalno

ci (PKD 2007):

Sekcja K. Działalno

ść

finansowa i ubezpieczeniowa, Dział 64. Fi-

nansowa działalno

ść

usługowa z wył

czeniem ubezpiecze

i fun-

duszów emerytalnych, Grupa 64.1. Po

rednictwo pieni

ęż

1.2. Notka metodologiczna i autorzy

Opis standardu kompetencji zawodowych wykonano na podstawie:
analizy

ródeł (akty prawne, klasyfikacje krajowe, mi

dzynarodowe)

oraz głównie wyników bada

analitycznych na 17 stanowiskach pracy

w 8 przedsi

biorstwach (du

e – 5, małe – 3, w tym usługowe − 8),

przeprowadzonych w marcu i kwietniu 2013 r.

Zespół Ekspercki:

•

Sylwia Nowakowska – ekspert niezale

ny, Polskie Towarzystwo

Ekonomiczne Oddział w Olsztynie,

•

Dagmara Grenda – Raiffeisen Bank Polska S.A w Radomiu,

•

Beata Pietrzyk-Koniarska – BRE BANK S.A. MultiBank w Łodzi,

•

Gra

yna Ewa Brzozowska – ekspert niezale

ny, współpracownik

Krajowego O

rodka Wspierania Edukacji Zawodowej i Ustawicz-

nej w Warszawie.

Ewaluatorzy:

•

bieta Syta – Bank Spółdzielczy w Białobrzegach,

•

Elwira Betka – Zespół Szkół w Brzegu.

Recenzenci:

•

Małgorzata Stachowicz – Bank Zachodni WBK w Radomiu,

•

Izabela Gass – Grudzi

dzka Szkoła Wy

sza w Grudzi

dzu.

Komisja Bran

owa (zatwierdzaj

ca):

•

Grzegorz Sołtysiak (przewodnicz

cy) – Ogólnopolskie Porozu-

mienie Zwi

zków Zawodowych w Warszawie,

•

Barbara Bara

ska – Zwi

zek Banków Polskich w Warszawie,

•

Małgorzata Korsakowska-Słowik – przedstawiciel pracodawców,

Bank Gospodarstwa Krajowego w Warszawie,

•

Alicja Masalska – Zwi

zek Banków Polskich w Warszawie.

Data zatwierdzenia:

•

08.10.2013 r.

2. Opis zawodu

2.1. Synteza zawodu

Referent (asystent) bankowo

ci wykonuje zadania w zakresie sprze-

y produktów bankowych i zajmuje si

kompleksow

obsług

po-

sprzeda

2.2. Opis pracy i sposobu jej wykonywania,

obszary wyst

powania zawodu

Referent (asystent) bankowo

ci jest zawodem o charakterze usłu-

gowym. Referent (asystent) bankowo

ci nale

y do

redniego personelu

do spraw finansowych. Celem jego pracy jest obsługa klientów indywi-
dualnych i instytucjonalnych. Wyja

nia, doradza, a tak

e przyjmuje

reklamacje klientów. Oferuje produkty i usługi bankowe klientom banku
oraz pozyskuje nowych klientów. Wykonuje operacje gotówkowe
i bezgotówkowe. Gromadzi i porz

dkuje dokumentacj

niezb

wykonywania transakcji. Sporz

dza dokumenty, sprawozdania, posłu-

guje si

oprogramowaniem bankowym.

2.3.

rodowisko pracy (warunki pracy, maszyny

i narz

dzia pracy, zagro

enia, organizacja pracy)

Miejscem pracy referenta (asystenta) bankowo

ci jest pomieszczenie

typu „otwarte biura – openspace” w banku lub innej instytucji finansowej.
Praca wykonywana jest cz

sto w klimatyzowanym pomieszczeniu, co

e powodowa

senno

ść

, uczucie zm

czenia, podra

nienia błon

lu-

zowych i skóry. Referent (asystent) bankowo

ci wi

kszo

ść

zada

wyko-

nuje z u

yciem komputera, telefonu, faksu, kserokopiarki i skanera. Dłu-

gotrwała praca w pozycji siedz

cej na stanowisku z komputerem mo

powodowa

zagro

enia dla zdrowia wynikaj

ce m.in. z przeci

ąż

enia

układu mi

ęś

niowo-szkieletowego i wzroku. W tym zawodzie zdarza si

e pracownik musi dojecha

do klienta samochodem lub komunikacj

miejsk

, wtedy mog

pojawia

zagro

enia wynikaj

ce z uczestnictwa

w ruchu drogowym. Praca mo

e przebiega

w systemie jedno- lub dwu-

zmianowym.

2.4. Wymagania psychofizyczne, zdrowotne,

w tym przeciwwskazania do wykonywania zawodu

Wykonywanie zawodu referenta (asystenta) bankowo

ci wymaga

umiej

tno

ci logicznego my

lenia i kojarzenia faktów oraz szybkiego

uczenia si

. Bardzo wa

na jest odpowiedzialno

ść

i rzetelno

ść

w wypeł-

nianiu powierzonych obowi

zków. Referent (asystent) bankowo

powinien cechowa

dokładno

, systematyczno

oraz dbało-

o ład i porz

dek. Specyfika zawodu wymaga umiej

tno

ci pracy

w zespole oraz zdolno

ci negocjacyjnych. Brak pełnej sprawno

ci ru-

chowej nie stanowi przeszkody do podj

cia pracy w zawodzie. Prze-

ciwwskazaniem do pracy w tym zawodzie mog

powa

ne schorze-

nia kr

gosłupa, wada wzroku uniemo

liwiaj

ca prac

z komputerem

i choroby psychiczne.

2.5. Wykształcenie i uprawnienia niezb

dne do podj

cia

pracy w zawodzie

Do podj

cia pracy w zawodzie referenta (asystenta) bankowo

zwykle wymagane jest wykształcenie

rednie zawodowe o kierunku np.

ekonomicznym lub

rednie ogólne. Wskazane jest przyuczenie w miej-

scu pracy. Czasami wymagane jest posiadanie prawa jazdy kat. B.
Referent (asystent) bankowo

ci powinien bra

udział w szkoleniach

wewn

trznych i zewn

trznych.

2.6. Mo

liwo

ci rozwoju zawodowego, potwierdzania/

/walidacji kompetencji

cie

ka rozwoju zawodowego mo

e by

dwutorowa. W zale

od przyj

tego nazewnictwa w strukturze organizacyjnej banku lub insty-

tucji finansowej referent (asystent) bankowo

ci mo

ne pracowa

stanowiskach inspektora, specjalisty czy doradcy. Wykształcenie wy

sze i do

wiadczenie zawodowe umo

liwia awans na stanowisko kie-

rownicze naczelnika wydziału, czy te

dyrektora. Dla pracowników in-

stytucji finansowych prowadzone s

szkolenia i warsztaty. Praca w tym

zawodzie umo

liwia zdobycie uprawnie

kasjera złotowego lub złoto-

wo-walutowego. Posiadaj

c kompetencje zawodowe referenta (asy-

stenta) bankowo

ci mo

na pracowa

na równorz

dnych stanowiskach

w innych instytucjach finansowych ni

banki, np. ubezpieczeniowych.

2.7. Zadania zawodowe

Z1. Pozyskiwanie nowych klientów (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z2. Otwieranie rachunków bankowych oraz innych produktów depo-

zytowych (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z3. Wykonywanie operacji gotówkowych i bezgotówkowych (niezb

dne

kompetencje: Kz2, KzS).

Z4. Kompletowanie dokumentów do udzielania kredytu (niezb

dne

kompetencje: Kz1, KzS).

Z5. Wprowadzanie danych do systemu bankowego/aplikacji banko-

wych (niezb

dne kompetencje: Kz1, KzS).

Z6. Sporz

dzanie sprawozda

, rejestrów oraz innej dokumentacji ban-

kowej (niezb

dne kompetencje: Kz2, KzS).

Z7. Organizowanie stanowiska pracy zgodnie z zasadami BHP, ochro-

ny ppo

., ochrony

rodowiska i ergonomii (niezb

dne kompetencje:

Kz1, Kz2).

2.8. Wykaz kompetencji zawodowych

Kz1 – Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych i finansowych

(potrzebne do wykonywania zada

: Z1, Z2, Z4, Z5, Z7).

Kz2 – Wspieranie obsługi posprzeda

owej (potrzebne do wykonywania

zada

: Z3, Z6, Z7).

KzS – Kompetencje społeczne (potrzebne do wykonywania zada

Z1÷Z7).

2.9. Relacje mi

dzy kompetencjami zawodowymi

a poziomem kwalifikacji w ERK/PRK

Kompetencje zawodowe potrzebne do wykonywania zada

w za-

wodzie sugeruje si

wykorzysta

do opisu kwalifikacji na poziomie 4

wła

ciwym dla wykształcenia

redniego w Europejskiej i Polskiej Ramie

Kwalifikacji. Poziom ten jest uzasadniony miejscem usytuowania zawo-
du w Klasyfikacji zawodów i specjalno

ci (grupa wielka 4 i jej odpo-

wiednik w ISCED 2011).

Osoba wykonuj

ca zawód referenta(asystenta) bankowo

ci:

1) w zakresie wiedzy: zna i rozumie poszerzony zbiór podstawowych

faktów, umiarkowanie zło

onych poj

ęć

i teorii oraz zale

ci w za-

wodzie referent (asystent) bankowo

ci oraz w szerszym zakresie

fakty i umiarkowanie zło

one poj

cia, teorie i zale

ci w banko-

ci;

2) w zakresie umiej

tno

ci: potrafi wykonywa

niezbyt zło

one zadania

w cz

ęś

ci bez instrukcji w zmiennych warunkach w zakresie obsługi

finansowej klientów; potrafi rozwi

zywa

niezbyt proste problemy

poprzez wybieranie metod, narz

dzi, materiałów i informacji doty-

cych obsługi finansowej klientów; odbiera

zło

one i tworzy

niezbyt zło

one wypowiedzi dotycz

ce szerokiego zakresu zagad-

nie

bankowo

ci, a tak

e odbiera

i formułowa

proste wypowiedzi

w j

zyku obcym.

3. Opis kompetencji zawodowych

Opis kompetencji dotyczy tylko kompetencji zawodowych zdefinio-

wanych w badaniach na stanowiskach pracy.

Wykonanie zada

zawodowych Z1, Z2, Z4, Z5, Z7 wymaga posia-

dania kompetencji zawodowej Kz1.

3.1. Oferowanie i sprzedawanie produktów bankowych

i finansowych Kz1

Wiedza – zna i rozumie posze-
rzony zbiór faktów, umiarkowanie
zło

onych poj

ęć

i teorii zwi

za-

nych z oferowaniem i sprzedawa-
niem produktów bankowych i fi-
nansowych, w szczególno

ci zna:

−

zadania instytucji systemu ban-
kowo-finansowego;

−

struktur

organizacyjn

insty-

tucji finansowej oraz funkcje jej
jednostek;

−

zasady etyki zawodu;

−

prawo bankowe, obowi

zuj

procedury i przepisy bankowe,
oraz inne przepisy prawa;

−

rodzaje produktów oraz usług
bankowych i finansowych;

−

zasady otwierania i prowadze-
nia

rachunków

bankowych,

uruchamiania innych produk-
tów finansowych;

−

przepisy dotycz

ce udzielania

kredytów;

−

zasady kompletowania doku-
mentów do udzielenia kredytu;

−

techniki sprzeda

y, w tym tele-

fonicznej i bezpo

redniej;

−

narz

dzia i aplikacje informa-

tyczne oraz zasady wprowa-
dzania danych do systemu;

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania zwi

zanych z ofe-

rowaniem i sprzedawaniem produk-
tów bankowych i finansowych,
w cz

ęś

ci bez instrukcji, w cz

ęś

ciowo

zmiennych warunkach, w szczegól-
no

ci potrafi:

−

pozyskiwa

klientów i identyfi-

kowa

ich potrzeby;

−

uruchamia

i obsługiwa

pro-

dukty i usługi bankowe i finan-
sowe (m.in. rachunki, depozyty,
kredyty);

−

weryfikowa

autentyczno

ść

dokumentów bankowych i fi-
nansowych oraz dokumentów
klienta;

−

stosowa

przepisy dotycz

uruchamiania i obsługi produk-
tów i usług bankowych i finan-
sowych;

−

wyja

nia

klientowi zagadnienia

prawne oraz finansowe zwi

za-

ne ze sprzedawanymi produk-
tami;

−

komunikowa

profesjonalnie

z klientem werbalnie i pisemnie;

−

obsługiwa

narz

dzia, instru-

menty i aplikacje bankowe.

−

stosowa

zasady etyki zawodu;

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

., ochrony

rodowiska

i ergonomii w zakresie ofero-
wania i sprzedawania produk-
tów bankowych i finansowych.

−

przestrzega

zasad i przepi-

sów BHP, ochrony ppo

., er-

gonomii, ochrony

rodowiska

w zakresie oferowania i sprze-
dawania produktów bankowych
i finansowych.

Wykonanie zada

zawodowych Z3, Z6, Z7 wymaga posiadania kom-

petencji zawodowej Kz2.

3.2. Wspieranie obsługi posprzeda

owej Kz2

Wiedza – zna i rozumie posze-
rzony zbiór faktów, umiarkowanie
zło

onych poj

ęć

i teorii w zakresie

wsparcia obsługi posprzeda

owej,

w szczególno

ci zna:

−

zasady sporz

dzania doku-

mentów, przygotowania da-
nych do sprawozda

i prowa-

dzenia rejestrów;

−

rodzaje czynno

ci wykonywa-

nych na rachunkach bie

żą

cych;

−

techniki rozpoznawania auten-
tyczno

ci znaków pieni

ęż

nych;

−

zasady monitorowania operacji
zwi

zanych z obsług

klienta;

−

tryb post

powania i znaczenie

skarg i reklamacji składanych
przez klientów;

−

zasady etyki zawodowej;

−

narz

dzia i aplikacje informa-

tyczne oraz zasady wprowa-
dzania danych do systemu;

−

zasady i przepisy BHP, ochro-
ny ppo

., ochrony

rodowiska

i ergonomii w zakresie wspie-
rania obsługi posprzeda

owej.

Umiej

tno

ci – wykonuje niezbyt

zło

one zadania w zakresie wspar-

cia obsługi posprzeda

owej, w cz

ci bez instrukcji, w cz

ęś

ciowo

zmiennych warunkach, w szczegól-
no

ci potrafi:

−

wykonywa

czynno

ci dyspo-

nenta bankowego;

−

identyfikowa

falsyfikaty zna-

ków pieni

ęż

nych;

−

dokonywa

wpłat i wypłat go-

tówkowych przy u

yciu syste-

mu ksi

gowego i liczarki;

−

sporz

dza

sprawozdania, pro-

wadzi

dokumentacj

bankow

;

−

obsługiwa

stosowne progra-

my u

ytkowe;

−

wyja

nia

klientowi zagadnienia

prawne oraz finansowe zwi

za-

ne ze sprzedawanymi produk-
tami;

−

przyjmowa

reklamacje klien-

tów;

−

komunikowa

z klientem,

werbalnie i pisemnie;

−

stosowa

zasady etyki zawo-

du;

−

przestrzega

zasad i przepisów

BHP, ochrony ppo

., ergonomii,

ochrony

rodowiska w zakresie

wspierania obsługi posprzeda-

owej.

Wykonanie wszystkich zidentyfikowanych w standardzie zada

zawodowych wymaga posiadania kompetencji społecznych KzS.

3.3. Kompetencje społeczne KzS:

−

ponosi odpowiedzialno

ść

za realizacj

zada

w zakresie sprzeda

produktów bankowych i obsługi posprzeda

owej,

−

pracuje samodzielnie i podejmuje współprac

w zorganizowanych

warunkach,

−

ocenia swoje działania w zakresie obsługi finansowej klientów

i przyjmuje odpowiedzialno

ść

za ich skutki.

4. Profil kompetencji kluczowych

Ocen

ci kompetencji kluczowych dla zawodu referenta

(asystenta) bankowo

ci przedstawia rys. 1.

Wykaz kompetencji kluczowych opracowano na podstawie wykazu

stosowanego w Mi

dzynarodowym Badaniu Kompetencji Osób Doro-

słych − projekt PIAAC (OECD).

Umiejętność obsługi komputera i wykorzystania Internetu

Umiejętności matematyczne

Umiejętność czytania ze zrozumieniem i pisania

Sprawność motoryczna

Planowanie i organizowanie pracy

Wywieranie wpływu/przywództwo

Komunikacja ustna

Współpraca w zespole

Rozwiązywanie problemów

Serie1

Zbędne

Mało ważne

Ważne

Istotne

Bardzo ważne

Rys. 1. Profil kompetencji kluczowych dla zawodu 331203 Referent (asystent)

bankowo

5. Słownik

Zawód

−

zbiór zada

(zespół czynno

ci) wyodr

bnionych w wyniku społecz-

nego podziału pracy, wykonywanych stale lub z niewielkimi zmianami
przez poszczególne osoby i wymagaj

cych odpowiednich kwalifikacji

i kompetencji (wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych)

zdobytych w wyniku kształcenia lub praktyki. Wykonywanie zawodu
stanowi

ródło dochodów.

Specjalno

ść

−

jest wynikiem podziału pracy w ramach zawodu, zawiera cz

ęść

czynno

ci o podobnym charakterze (zwi

zanych z wykonywan

funkcj

lub przedmiotem pracy) wymagaj

cych pogł

bionej lub do-

datkowej wiedzy i umiej

tno

ci zdobytych w wyniku dodatkowego

szkolenia lub praktyki.

Zadanie
zawodowe

−

logiczny wycinek lub etap pracy w ramach zawodu o wyra

nie okre-

lonym pocz

tku i ko

cu, wyodr

bniony ze wzgl

du na rodzaj lub

sposób wykonywania czynno

ci zawodowych powi

zanych jednym

celem, ko

cy si

produktem, usług

lub decyzj

Kompetencje
zawodowe

−

wszystko to, co pracownik wie, rozumie i potrafi wykona

, odpowied-

nio do sytuacji w miejscu pracy. Opisywane s

trzema zbiorami: wie-

dzy, umiej

tno

ci oraz kompetencji społecznych.

Wiedza

−

zbiór opisów faktów, zasad, teorii i praktyk przyswojonych w procesie

uczenia si

, odnosz

cych si

do dziedziny uczenia si

lub działalno-

ci zawodowej.

Umiej

tno

−

zdolno

ść

wykonywania zada

i rozwi

zywania problemów wła

ci-

wych dla dziedziny uczenia si

lub działalno

ci zawodowej.

Kompetencje
społeczne

−

zdolno

ść

autonomicznego i odpowiedzialnego uczestniczenia w

yciu

zawodowym i społecznym oraz kształtowania własnego rozwoju,
z uwzgl

dnieniem kontekstu etycznego.

Kompetencje
kluczowe

−

wiedza, umiej

tno

ci i postawy odpowiednie do sytuacji, niezb

dne

do samorealizacji i rozwoju osobistego, bycia aktywnym obywatelem,
integracji społecznej i zatrudnienia.

Standard
kompetencji
zawodowych

−

norma opisuj

ca kompetencje zawodowe konieczne do wykonywania

zada

zawodowych wchodz

cych w skład zawodu, akceptowana

przez przedstawicieli organizacji zawodowych i bran

owych, praco-

dawców, pracobiorców i innych kluczowych partnerów społecznych.

Kwalifikacja

−

zestaw efektów uczenia si

(zasób wiedzy, umiej

tno

ci oraz kompe-

tencji społecznych), których osi

gni

cie zostało formalnie potwier-

dzone przez uprawnion

instytucj

Europejska
Rama
Kwalifikacji

−

przyj

ta w Unii Europejskiej struktura i opis poziomów kwalifikacji,

umo

liwiaj

cy porównywanie kwalifikacji uzyskiwanych w ró

nych

krajach. W Europejskiej Ramie Kwalifikacji wyró

niono 8 poziomów

kwalifikacji opisywanych za pomoc

efektów uczenia si

; stanowi

one układ odniesienia krajowych ram kwalifikacji.

Polska Rama
Kwalifikacji

−

opis hierarchii poziomów kwalifikacji wpisywanych do zintegrowane-

go rejestru kwalifikacji w Polsce.

Krajowy
System
Kwalifikacji

−

ogół rozwi

słu

żą

cych ustanawianiu i nadawaniu kwalifikacji

(potwierdzaniu efektów uczenia si

) oraz zapewnianiu ich jako

ci.

Wyszukiwarka

Podobne podstrony:

więcej podobnych podstron